Akbank sizle çalışmamızı sonlandırıyoruz

Geçmiş olsun asıl merak ettiğim bu hesap kapama işleminizin kredi puanınıza nasıl yansıyacağı bu durumu banka findeske bildirecek, önümüzdeki dönemlerde diğer hesaplar içinde risk oluşturur mu?

Hocam normalde aylık Akbank hesabıma max 4 5k giriyordu cunku kullandığım bir banka değildi yaklaşık 1 hafta boyunca günlük min 3 max 6 girdi ve gelenlerin %10 kripto yapılıyordu galiba bundan dolayı oldu.

Oluşturur hocam. Zaten bir ara kredi kartı borcunu unutmuştum 3 4 ay kadar geç ödendi ondan sonra findeks notu baya düşmüştü

Daha geçen konular açmıştınız, para aklama gibi suçlamalara maruz kaldığınızı, komisyonla coin işleri yaptığınızı falan yazmıştınız. Şimdi, "neden olduğunu anlamadım" diyorsunuz :/ Nedeni belli işte, parçaları birleştirmek zor değil..
Daha sizin işiniz, var, karakola ifadeye de çağırırlar, geçmiş işlemlerinizi gözden geçirin, her işleminiz açıklaması falan olsun ki tekrar tekrar uğraşmayın..

Şimdi binance hesabınızdan çekip karşı tarafa direk gönderdiyseniz kripto bozum olarak algılanmış olabilir .Bunun tek çözümü açıklamaya "Elden alınan borç" ya da "Altın borcu" yazmanız. Böylece banka size bu paraları niye gön derdiniz derse sizde açıklama da yazdığınız şeyi söylerisiniz olur biter.

Benim akbanka üstte belirttiğim tutar girdi ve 1 günde yaklaşık 150 fast yaptım. Beni aradılar altın borcu dedim ve bana "niye tek kalemde gönder miyorsunuz" dedi. Bende etrafıma verdiğim borçları topluyordum elime geçtikçe arkadaşa ödüyordum. Yaklaşık 5 dakikalik konuşma sayesinde açıldı. Tabi burada deneyim var :d enpara hesabıma 1 günde 20k girdi ve 25 fast yaptım diye enpara direk hesabı bloke etti. Enpara da finansbankasına bağlı diye o da bloke etti. Şuan mesela bu 2 banka da hesap açamıyorum. Fakat maaşlı bir işe girersem bu 2 banka kısıtlı bir hesap açacak bana. Sadece para çekme veya yatırmaya izin verecek gibi.

Ek olarak herkesin düşündüğü bir durum var. Banka hesabınız kapatıldığında findeks puanınız veya kredi puanınız etkilenmiyor korkmanıza gerek yok. Akbank iyi bankaydı kapanması üzücü olmuş. Bankaya itiraz ederek altın borcu falan diyebilirseniz bir ihtimal açabilirler. Ama 3-6k paradan nasıl kapanabiliyor aklım almıyor. Siz x borsadan akbanka para çekip X şahısa mı gönderdiniz ?

hocam ondan dolayı olsa dava vs olurdu fakat şükür yok bende ilk öyle düşündüm de

Para aklama olayında bankanız kapatıldıktan hemen sonra size dava açılmaz. Zaten MASAK, bankaya bildirir bu şahisin hesaplarını kapatın diye. Daha sonra gerekli veriler toplanır ve 1-3 ay içerisinde belki 2-3 yıl içerisinde karakola çağırılırsınız. Olay büyük ise yakın zamanda. Küçük tutarlar ise 2-3 yıl kadar sürebilir. Kuzen 2018de 90tl yasa dışı bahis oynamış diye 2022 yılında ifadeye çağırdılar.

Hayır, şüpheli işlem olarak radara girince davaya gerek yok, banka hesaplarınız zincirleme kapanır, varsa BTCTurk hesabınız bile dondurulabilir, karakola ve vergi dairesine davet ederler vs. Başka hesaplarınız da her an kapanabilir, siz ne olur olmaz tedbirinizi alın, coin işleri yaparken olan işlemleriniz tek tek kontrol edin, açıklama olmayanlara neden yaptığınızı not düşün, elinizde bir savunma dosyanız olsun. Şu işlemi, bu tarihte, şu nedenle yaptım.. gibi.

İnşallah hesabın kapanması ile kalır uğraşmam