Enpara bloke saçmalığı

Banka harici haciz ile ilgili blokeler anlık gelmektedir. Yani borcunuz bankaya değil başka kurum, şirket veya kişiye ise uygulanan haciz ile hesapta örneğin o an olan 100 TL'ye işlem uygulanır, üzerine istediğiniz kadar para yatırıp gönderim yapabilirsiniz, hesabınızı kullanabilirsiniz, tabi bir dahaki e-haciz bildirimi gelene kadar... Bankanın koyduğu blokeler ise tüm zamanı kapsar, yani sonradan yatırdığınız parada blokeye dahil olur. Sizin durumunuz tamamen bankanın politikaları gereği koyulan bir bloke, muhtemelen küçük miktar giriş çıkışların hızlı olmasından dolayı, illegal bahis ile ilgili gelen bir blokedir.

Bankalar kafasına göre blole koymaz, ya yasadışı bir transfer süphesi vardır, ya ehaciz, ya da tüzel olmayan bir hesabın tüzel yanş ticari amaçlı kullanıldığı tespit edilmiştir.

Bankacılık kanunları açık net ve herkese açıktır. Bu durumlar yurtdışında daha da serttir gelen 1000$'ın bile nereden ne amaçlı geldiğini sorgulama hakları mevcut.

Şüpheli herhangi bir giriş yok hocam şüpheli dediğiniz yurtdışından yüksek miktarlardır ya da yasadışı oyun firmaların hesabınıza para göndermesidir ancak bunları hiçbiri yok ülke içerisinde yapılan işlemler. Yıllardır Google para binlerce lira gönderiyor millete hocam.

açıklamalar nasıl? iş ücreti vb gibi mi? bir ayda ortalama kaç eft oluyor ve total ortalama giriş çıkan yapan para ne kadar. banka size ticareti hesap nedenli bloke koymuştur ki bu kartınızı ne kadar şahsi alışverişlerinizde (marketten süt, bakkaldan ekmek) gibi kullanıyorsunuz. Sürekli rutin kişiden kişiye transfer gerçekleşen ve ay içinde de 15, 20 EFT gerçekleştiren bir hesapsa normal kapanması.

Şüpeli giriş sadece yurt dışından olmaz, eğer kara listeye alınmış kişilerden hesabınıza havale geldiyse (kaçak bahis vb.) açılmamak üzere bloke edilir paraya el konur. Eğer çok fazla havale aldıysanız incelemeye girersiniz, ticari işlem gibi bir durumdan şüpelenilirse bloke konup daha detaylı incelenir ve karar ticari işlemse devlete bildirilir.

Devlete bildirilmesi durumunda ise yapılan şüpheli işlem başına ceza kesilir.

arkadaşlar bireysel hesaplarınızı ticari amaçlarla kullanıyorsunuz sonra hesabınıza çok fazla giriş çıkış olunca devlette diyorki ne oluyor bir inceleyelim doğal olarak incelenene kadar hesabınıza kısıt geliyor daha sonra sorun yoksa kıstılarınız kalkıyor. Bireysel hesaplarınızı ticari kullanmayın yada işlemlerinizi bankalara yayın. Türkiyede hiçbirşey eskisi gibi değil o yüzden hersey incelemeye giriyor. Sonuçta başımızda bir pkk birde fetö belası var sonuçta buralarada paralar aktarılabilir düşüncesi var artık sistemde.

PKK ya da fetöden kaynaklanan bir durum değil ki bu, artık herkes internetten bir şeyler yapıyor ve maliye de "Ver vergini kardeşim" diyor. bu kadar basit. yoksa başka bir anlamı yok. benim çok yakın bir arkadaşımın başına geldi. sürekli giren çıkan eftlerden dolayı banka inceleme yaptı. çağırdı açıklama yapın dedi, ticari hesap olduğuna karar verdiler ve maliyeye bildirdiler. Oraya giderken arkadaşım neredeyse dünyas başına yıkılmış gibiydi ama sadece vergilendirmesini aldılar ve yasal bir şekilde işlemlerini yap dediler, hesabı da açtılar. o kadar. sizin başınıza gelecek de en fazla bu. endişe etmeyin, eğer illegal bir şey yoksa açık açık maliyeye gittiğiniz zaman "kazandığım bu, şu işlerden aldım" deyin. yoksa onlar da işi zora sokabiliyor. bir miktar (vergi kadar) bir el koyma olacak daha sonra da hesabınız açılacak. tabii ki o andan sonra işlem yürütürken hesabınızı ticari hesaba çekmenizi isteyecekler.

Ben yaklaşık 2 senedir enpara normal hesapta günlük x.xxx - xx.xxx haneli rakamlar kullanıyorum aylık xxx.xxx haneli oluyor genelde hiç sorun yaşamadım bana neden olmadı acaba ?

Kişisel fikrimi söyleyeceğim. Öncelikle siz 3 haneli rakamlarla işlem yapıyorsunuz. bankalar yasal mevzuata göre evet banka hesaplarını kontrol etmek zorunda ama sürekli olarak müşterilerini, özellikle de kaparık hesaplı müşterilerini rahatsız etmek istemezler. nedenlerden birisi bu. ikincisi ise sizin işlemleriniz büyük oranda BTC vs Borsa ki bu durumda da bu kazançların (henüz) vergilendirmeleri yok. yani banka sana BTC ticareti yapıyorsun, bu ticaret diyemez. devlette henüz bu alanda bir düzenleme yok. Olay bundan ibaret ama bunu soru bazında sorsanız anlarım, olabilir lakin geçen sene bu zamanlarda aylık "5, 10K gelirim var ek ne yapabilirim" gibi bir konu açmışınız şu an "günlük xx.xxx giriş çıkış oluyor, aylık xxx.xxx" diyorsunuz. O da enteresan. Bu açıdan bakarsak bankanın da enteresan olma hakkı var.