Sanal Pos Firmaları,Kara Parayı Nasıl Tespit Ediyor?

Selamlar,

Öncelikle kara para dediğimiz şeyin ne olduğunu biliyoruz.
İllegal yöntemlerle kazanılan paradır.
Peki,sanal pos firmaları bir ödemenin ak mı yoksa kara mı olduğunu nasıl tespit ediyor ve engelliyor/engellemeye çalışıyor?

Kontrol ettiği faktörler nedir?

tespit edemiyorlar, yıllar sonra çözüm olarak smm panellerin onaylarını kapatıyorlar.

Açıkcası bu kadar kaba bir tabirle bu konuyu kapatmak birazcık işin ilginci.Çünkü sadece SMM Panellere değil bir çok forumdaki konuya bakıtğınızda "Sanal pos" arayan bir çok şahıs var.Direk olarak dijital taraftan çekilmeye başladılar.
Lakin Türkiye'nin bankacılık sistemi oldukça zekice ve gelişmiş diğer ülkelere nazaran,bundan kaynaklı ilelebet ki tespit ettiklerini zannediyorum

Çözmezler işlerine gelir

Türkiye üzerinde de aynı mı bilmiyorum ama yurtdışında kart sahibinin ismi/adresi/ödeme yaptığı konum gibi bilgilere bakıyor ve buna göre bunlar izlemeye alınıyor

Hocam devletin son zamanlarda yaptığı opersayonlarda bu konuya karşın bir acıma yok gibi gözüküyor.Yani herkes kendisine bir şekil şamel vermeye başlaması gerekti.
Çözenler illaki vardır örneğin bankaların da sanal posları var onlar çözmüş olabilirler gibime geliyor.

Güzel soru.

Kara paraya sahip kişinin kendine ait kartıyla veya kendine ait hesabından yaptığı bir ödemeyi sanal pos şirketinin tespit etmesi mümkün değil. Ödemeyi yapan kişi ödemeyi kendisinin yaptığını ispat edebilir ve pos firması açısından güvenlik doğrulama sürecini tamamlar, ödemeyi yapan kişiye paranın hangi kaynaktan nasıl geldiğini tespit etmek pos şirketinin veya hizmet veren şirketin değil o ülkenin mali suçları araştırma kurumunun sorumluluğundadır. Tabii ki sanal pos şirketi şüpheli bir durum görürse bu pos üyesinin işlemlerini durdurma ödemelerine bloke koyma ve masak'a bilgi verme süreçlerine gidebilir.

Siz verdiğiniz hizmete fatura kesiyorsanız ve hizmeti ispatlayabiliyorsanız müşterinin parayı nasıl kazandığı sizi bağlayan bir konu değil.

Öncelikle teşekkür ediyorum,sorumu şöyle revize etmem gerecek;
Ülkenin mali kadroları herhangibi bildiri gelmeksizin ilgili paranın veya devlete(ülkeye) giren paranın ak mı kara mı olduğu nasıl tespit edilmeye çalışılıyor?
Bir çok sanal pos firmasının Risk Birimi,sadece ve sadece ülkenin mali suçlar kadrosunun verdiği bildirgelerin ödemeyi yapan kişi kim,kime ve ne tutarla yapıldığını inceleyip beyan etmesi midir?

Bir hesap veya onla ilişkili hesapların hareketleri masak takibinde değilse otomatik olarak bu transferlerin durumu tespit edilemez, bu aşamada filtre sistemi devreye girer transfer tutarları, sıklıklar, transferlerin kimler arasında döndüğü masak'ın belirlediği filtrelerden birine takılırsa bu transferler incelenebilir.

İşin bir gelir idaresi başkanlığı tarafı bir de masak tarafı var. Gib filtresine takılırsanız kazancın izahı istenir vergisel açıdan soruşturma yürütülür, kazançlar hem Türkiye içi hem uluslararası suç sisteminde kaydı olan kişiler arasında geçiyorsa bu sefer bu transfer suç kapsamında değerlendirilir soruşturma o yönde yürür. Hesaplara bloke uygulanır kişiler Türkiye'de ise gözaltı yapılır yurtdışında ise uluslararası kapsamda kayıt açılır kişinin bulunduğu ülkedeki mali suçlar kurumuna bilgi verilir.

Özetle dikkat çekecek tutarlarda sık para akışı varsa radara girersiniz. O paranın kaynağı sorulur ve bu sorular sonrasında paranın ak mı kara mı olduğu anlaşılır.