Kriptodaki Paranızı Hangi Bankaya Çekiyorsunuz?

Question

Selamlar,

Kriptodan Binance TR de olmak üzere bir çok banka,yüklü ücret çeken müşterilerini riskli müşteri kapsamına alabiliyormuş ve sözleşme feshedilip bankayı kullanamıyorsunuz.
Şahsen ben kriptodan vb. para çekmiyorum ama forum üzerinde oldukça bu tür para çeken kullanıcı var,şuana kadar bir çok forum üyesinden bunu okudum.

Peki sizlere sorayım,sizler kriptodaki paranızı çekerken hangi bankayı kullanıyorsunuz?

Caty · Accepted Answer

Ne işlem tutarı ne de işlem hacmi. Modeldir önemli olan. Eğer siz bir model (pattern) niteliğinde işlemler yapıyorsanız ve bu model sürekli devam ediyorsa, riskli müşteri olursunuz.

Model nedir?
Her hafta bir miktar kripto alan biri bir model yapmış olur. Tutarı ne olursa olsun, her hafta kripto aldığı için ve dönemler bir model haline geldiği için, bu kişinin kişisel hesaplardan ticaret yaptığı algısı uyanır. Bu kişi 1 defa büyük bir ticari işlem yapıp bırakmıyor. Sürekli yapıyor. Yani, sandığınızın aksine, bir anda hesabına 200.000 TRY gelen adam bir anlık risk oluşturur, ama başına bir şey gelmez. Gelse gelse banka olmayan finans kuruluşlarında sorgulama gelir. Ancak, bir kişi model olarak iş yaptığında, bankalar dahil herkes bloke getirir ya da hesabın kapatılmasına yönelir. Bunun dikkat çekeceği belli tutarlar vardır. Örneğin, her hafta 2000 TRY alan biri dikkat çekmeyebilirken, model alt limit olarak bankanın belirlediği değerin üzerinde tekrar eden nitelikteki tüm işlemler doğrudan dikkate alınır.

İlaveten, kişinin ticari geçmişi varsa (daha önce Türkiye'de şirket açtıysa, ortak olduysa, ya da serbest çalışan olarak gelir elde ettiyse), bu kişilerin tamamı otomatik olarak ticaret yapıyor gibi algılanır ve bu usülle takip edilir. Diğer yandan bir yerde düzenli çalışan, sabit maaşı olup sigortası yatan biri ise tamamen aksine, normal biri olarak algılanır.

Kısaca, sizin bir risk barındırmanız için, bir model yapıyor olmanız gerekir.

Reigins · Answer

neden merak ediyorsun

BadSoul · Answer

Riskli müşteri tam anlamıyla transfer tutarı ile belirlenmiyor. İşlem geçmişiniz ve işlem hacminiz de bu konuda önemli rol oynuyor. EnPara kullanıyorum ben uzun süredir herhangi bir sorun yaşamadım. Burada bankadan çok kişinin mali geçmişi önemli.

soylenmezsmt · Answer

Reigins adlı üyeden alıntı:						mesajı görüntüle									neden merak ediyorsun 		Kripto kullanacağım zaman,forumun üyelerinin kullandığı banka tavsiyesi hangisiyse onu kullanacağım.Ya da burası bir forum konuyu okuyunca benim ihtiyacım gittiği gibi diğer insanlar da okuyor,diğer insanlarda bilgi sahibi oluyor ve diğer insanlrda o bankayı kullanarak riskli müşteri kapsamına girmeden işlemlerine devam eder.

EbebiEhver1453 · Answer

Yıllık 50 milyon hacmi olan adam bu sene 100 yapıyorsa sıkıntı yok. 
Ama hacmi yıllık 200 bin olan adam 10 milyon hacim yaparsa bankalar problem çıkarıyor.
Banka sektörü kriptoya hakim merak etmeyin

soylenmezsmt · Answer

Caty adlı üyeden alıntı:						mesajı görüntüle									Ne işlem tutarı ne de işlem hacmi. Modeldir önemli olan. Eğer siz bir model (pattern) niteliğinde işlemler yapıyorsanız ve bu model sürekli devam ediyorsa, riskli müşteri olursunuz.

Model nedir?
Her hafta bir miktar kripto alan biri bir model yapmış olur. Tutarı ne olursa olsun, her hafta kripto aldığı için ve dönemler bir model haline geldiği için, bu kişinin kişisel hesaplardan ticaret yaptığı algısı uyanır. Bu kişi 1 defa büyük bir ticari işlem yapıp bırakmıyor. Sürekli yapıyor. Yani, sandığınızın aksine, bir anda hesabına 200.000 TRY gelen adam bir anlık risk oluşturur, ama başına bir şey gelmez. Gelse gelse banka olmayan finans kuruluşlarında sorgulama gelir. Ancak, bir kişi model olarak iş yaptığında, bankalar dahil herkes bloke getirir ya da hesabın kapatılmasına yönelir. Bunun dikkat çekeceği belli tutarlar vardır. Örneğin, her hafta 2000 TRY alan biri dikkat çekmeyebilirken, model alt limit olarak bankanın belirlediği değerin üzerinde tekrar eden nitelikteki tüm işlemler doğrudan dikkate alınır.

İlaven, kişinin ticari geçmişi varsa (daha önce Türkiye'de şirket açtıysa, ortak olduysa, ya da serbest çalışan olarak gelir elde ettiyse), bu kişilerin tamamı otomatik olarak ticaret yapıyor gibi algılanır ve bu usülle takip edilir. Diğer yandan bir yerde düzenli çalışan, sabit maaşı olup sigortası yatan biri ise tamamen aksine, normal biri olarak algılanır.

Kısaca, sizin bir risk barındırmanız için, bir model yapıyor olmanız gerekir. 		Bilgilendirmeler için Teşekkür ediyorum.