Ne işlem tutarı ne de işlem hacmi. Modeldir önemli olan. Eğer siz bir model (pattern) niteliğinde işlemler yapıyorsanız ve bu model sürekli devam ediyorsa, riskli müşteri olursunuz.

Model nedir?
Her hafta bir miktar kripto alan biri bir model yapmış olur. Tutarı ne olursa olsun, her hafta kripto aldığı için ve dönemler bir model haline geldiği için, bu kişinin kişisel hesaplardan ticaret yaptığı algısı uyanır. Bu kişi 1 defa büyük bir ticari işlem yapıp bırakmıyor. Sürekli yapıyor. Yani, sandığınızın aksine, bir anda hesabına 200.000 TRY gelen adam bir anlık risk oluşturur, ama başına bir şey gelmez. Gelse gelse banka olmayan finans kuruluşlarında sorgulama gelir. Ancak, bir kişi model olarak iş yaptığında, bankalar dahil herkes bloke getirir ya da hesabın kapatılmasına yönelir. Bunun dikkat çekeceği belli tutarlar vardır. Örneğin, her hafta 2000 TRY alan biri dikkat çekmeyebilirken, model alt limit olarak bankanın belirlediği değerin üzerinde tekrar eden nitelikteki tüm işlemler doğrudan dikkate alınır.

İlaveten, kişinin ticari geçmişi varsa (daha önce Türkiye'de şirket açtıysa, ortak olduysa, ya da serbest çalışan olarak gelir elde ettiyse), bu kişilerin tamamı otomatik olarak ticaret yapıyor gibi algılanır ve bu usülle takip edilir. Diğer yandan bir yerde düzenli çalışan, sabit maaşı olup sigortası yatan biri ise tamamen aksine, normal biri olarak algılanır.

Kısaca, sizin bir risk barındırmanız için, bir model yapıyor olmanız gerekir.