Akbank sizle çalışmamızı sonlandırıyoruz

Question

Akbank hesabıma bloke konulmuştu bugün aradılar ve bizimle çalışmayacaklarini söylediler. Neden olduğunu anlamadım.

iGurler · Answer

Geçmiş olsun asıl merak ettiğim bu hesap kapama işleminizin kredi puanınıza nasıl yansıyacağı bu durumu banka findeske bildirecek, önümüzdeki dönemlerde diğer hesaplar içinde risk oluşturur mu?

bulutaylak · Answer

Farklı kişilerden çok fazla para girişi, yine farklı kişilere çok fazla para transferi, mimlenmiş bahis şirketlerinden para girişleri ya da çıkışları.

Bu çok fazla para girişi dediğim kafanızı karıştırmasın, yüklü miktarlar değil de günlük 10 kişiden 50şer lira da gelse sıkıntı yaşarsın. Bunlardan bir tanesi bile olsa bankalar hesabınızı kapatır ve şirket hesabı açmanızı talep ederler. Vadesiz hesaplar birikim ve kişisel ihtiyaçlarınız için açılmış hesaplardır, ticari para akışları yapamazsınız.

SEILA · Answer

furkangorur adlı üyeden alıntı:						mesajı görüntüle									Para aklama olayında bankanız kapatıldıktan hemen sonra size dava açılmaz. Zaten MASAK, bankaya bildirir bu şahisin hesaplarını kapatın diye. Daha sonra gerekli veriler toplanır ve 1-3 ay içerisinde belki 2-3 yıl içerisinde karakola çağırılırsınız. Olay büyük ise yakın zamanda. Küçük tutarlar ise 2-3 yıl kadar sürebilir. Kuzen 2018de 90tl yasa dışı bahis oynamış diye 2022 yılında ifadeye çağırdılar. 								tolgi adlı üyeden alıntı:						mesajı görüntüle									Hayır, şüpheli işlem olarak radara girince davaya gerek yok, banka hesaplarınız zincirleme kapanır, varsa BTCTurk hesabınız bile dondurulabilir, karakola ve vergi dairesine davet ederler vs. Başka hesaplarınız da her an kapanabilir, siz ne olur olmaz tedbirinizi alın, coin işleri yaparken olan işlemleriniz tek tek kontrol edin, açıklama olmayanlara neden yaptığınızı not düşün, elinizde bir savunma dosyanız olsun. Şu işlemi, bu tarihte, şu nedenle yaptım.. gibi. 		
İnşallah hesabın kapanması ile kalır uğraşmam

tolgi · Answer

SEILA adlı üyeden alıntı:						mesajı görüntüle									hocam ondan dolayı olsa dava vs olurdu fakat şükür yok bende ilk öyle düşündüm de 		Hayır, şüpheli işlem olarak radara girince davaya gerek yok, banka hesaplarınız zincirleme kapanır, varsa BTCTurk hesabınız bile dondurulabilir, karakola ve vergi dairesine davet ederler vs. Başka hesaplarınız da her an kapanabilir, siz ne olur olmaz tedbirinizi alın, coin işleri yaparken olan işlemleriniz tek tek kontrol edin, açıklama olmayanlara neden yaptığınızı not düşün, elinizde bir savunma dosyanız olsun. Şu işlemi, bu tarihte, şu nedenle yaptım.. gibi.

furkangorur · Answer

SEILA adlı üyeden alıntı:						mesajı görüntüle									hocam ondan dolayı olsa dava vs olurdu fakat şükür yok bende ilk öyle düşündüm de 		Para aklama olayında bankanız kapatıldıktan hemen sonra size dava açılmaz. Zaten MASAK, bankaya bildirir bu şahisin hesaplarını kapatın diye. Daha sonra gerekli veriler toplanır ve 1-3 ay içerisinde belki 2-3 yıl içerisinde karakola çağırılırsınız. Olay büyük ise yakın zamanda. Küçük tutarlar ise 2-3 yıl kadar sürebilir. Kuzen 2018de 90tl yasa dışı bahis oynamış diye 2022 yılında ifadeye çağırdılar.

SEILA · Answer

tolgi adlı üyeden alıntı:						mesajı görüntüle									Daha geçen konular açmıştınız, para aklama gibi suçlamalara maruz kaldığınızı, komisyonla coin işleri yaptığınızı falan yazmıştınız. Şimdi, "neden olduğunu anlamadım" diyorsunuz :/ Nedeni belli işte, parçaları birleştirmek zor değil..
Daha sizin işiniz, var, karakola ifadeye de çağırırlar, geçmiş işlemlerinizi gözden geçirin, her işleminiz açıklaması falan olsun ki tekrar tekrar uğraşmayın.. 		 hocam ondan dolayı olsa dava vs olurdu fakat şükür yok bende ilk öyle düşündüm de

furkangorur · Answer

SEILA adlı üyeden alıntı:						mesajı görüntüle									Hocam normalde aylık Akbank hesabıma max 4 5k giriyordu cunku kullandığım bir banka değildi yaklaşık 1 hafta boyunca günlük min 3 max 6 girdi ve gelenlerin %10 kripto yapılıyordu galiba bundan dolayı oldu. 		Şimdi binance hesabınızdan çekip karşı tarafa direk gönderdiyseniz kripto bozum olarak algılanmış olabilir .Bunun tek çözümü açıklamaya "Elden alınan borç" ya da "Altın borcu" yazmanız. Böylece banka size bu paraları niye gön derdiniz derse sizde açıklama da yazdığınız şeyi söylerisiniz olur biter.

Benim akbanka üstte belirttiğim tutar girdi ve 1 günde yaklaşık 150 fast yaptım. Beni aradılar altın borcu dedim ve bana "niye tek kalemde gönder miyorsunuz" dedi. Bende etrafıma verdiğim borçları topluyordum elime geçtikçe arkadaşa ödüyordum. Yaklaşık 5 dakikalik konuşma sayesinde açıldı. Tabi burada deneyim var :d enpara hesabıma 1 günde 20k girdi ve 25 fast yaptım diye enpara direk hesabı bloke etti. Enpara da finansbankasına bağlı diye o da bloke etti. Şuan mesela bu 2 banka da hesap açamıyorum. Fakat maaşlı bir işe girersem bu 2 banka kısıtlı bir hesap açacak bana. Sadece para çekme veya yatırmaya izin verecek gibi.

Ek olarak herkesin düşündüğü bir durum var. Banka hesabınız kapatıldığında findeks puanınız veya kredi puanınız etkilenmiyor korkmanıza gerek yok. Akbank iyi bankaydı kapanması üzücü olmuş. Bankaya itiraz ederek altın borcu falan diyebilirseniz bir ihtimal açabilirler. Ama 3-6k paradan nasıl kapanabiliyor aklım almıyor. Siz x borsadan akbanka para çekip X şahısa mı gönderdiniz ?

tolgi · Answer

SEILA adlı üyeden alıntı:						mesajı görüntüle									Akbank hesabıma bloke konulmuştu bugün aradılar ve bizimle çalışmayacaklarini söylediler. Neden olduğunu anlamadım. 		Daha geçen konular açmıştınız, para aklama gibi suçlamalara maruz kaldığınızı, komisyonla coin işleri yaptığınızı falan yazmıştınız. Şimdi, "neden olduğunu anlamadım" diyorsunuz :/ Nedeni belli işte, parçaları birleştirmek zor değil..
Daha sizin işiniz, var, karakola ifadeye de çağırırlar, geçmiş işlemlerinizi gözden geçirin, her işleminiz açıklaması falan olsun ki tekrar tekrar uğraşmayın..

SEILA · Answer

iGurler adlı üyeden alıntı:						mesajı görüntüle									Geçmiş olsun asıl merak ettiğim bu hesap kapama işleminizin kredi puanınıza nasıl yansıyacağı bu durumu banka findeske bildirecek, önümüzdeki dönemlerde diğer hesaplar içinde risk oluşturur mu? 		Oluşturur hocam. Zaten bir ara kredi kartı borcunu unutmuştum 3 4 ay kadar geç ödendi ondan sonra findeks notu baya düşmüştü

SEILA · Answer

furkangorur adlı üyeden alıntı:						mesajı görüntüle									Bunun 3 sebebi olabilir tahminen.

Yasa dışı bahis sitelerine para yüklemek. Ya da kripto borsalarından yüksek tutar çekip karşı tarafa bozup göndermek (TEB ve Enpara da oldu. TEB açıldı ama Finansbankı ve enpara bende ömür boyu kapalı olacak)

Son 1-2 yıldaki gelirinizin 20-30 katı belki daha fazlasının bir anda banka hesabınıza girip çıkması ( bu bende oldu akbank hesabı kapattı. yaklaşık 2milyon tl girip çıktı 1 haftada fakat para gönderirken açıklamaya hep altın borcu yazdım. banka beni aradı hesaplarınızı bloke ettik bu paranın kaynağı nedir gibisinden soru sordu. Bende altın borcu dedim ikna ettim hesabı açtılar

3. Para gönderdiğiniz veya aldığınız kişi TEM tarafından yakın takipte olabilir. 		Hocam normalde aylık Akbank hesabıma max 4 5k giriyordu cunku kullandığım bir banka değildi yaklaşık 1 hafta boyunca günlük min 3 max 6 girdi ve gelenlerin %10 kripto yapılıyordu galiba bundan dolayı oldu.

furkangorur · Answer

Bunun 3 sebebi olabilir tahminen.

Yasa dışı bahis sitelerine para yüklemek. Ya da kripto borsalarından yüksek tutar çekip karşı tarafa bozup göndermek (TEB ve Enpara da oldu. TEB açıldı ama Finansbankı ve enpara bende ömür boyu kapalı olacak)

Son 1-2 yıldaki gelirinizin 20-30 katı belki daha fazlasının bir anda banka hesabınıza girip çıkması ( bu bende oldu akbank hesabı kapattı. yaklaşık 2milyon tl girip çıktı 1 haftada fakat para gönderirken açıklamaya hep altın  borcu yazdım. banka beni aradı hesaplarınızı bloke ettik bu paranın kaynağı nedir gibisinden soru sordu. Bende altın borcu dedim ikna ettim hesabı açtılar

3. Para gönderdiğiniz veya aldığınız kişi TEM tarafından yakın takipte olabilir.

SEILA · Answer

Kagulenay adlı üyeden alıntı:						mesajı görüntüle									Bankaların güvenlik biriminin gözüne bir işleminiz çarpmıştır ve banka kendisini masaktan korumak için sözleşmenizi fesih ediyor. Bir daha da zor çalışırsınız. 		 enpara yetiyor hocam

Seomudedin adlı üyeden alıntı:						mesajı görüntüle									Hocam senin olayları hayretle izliyorum. Açılmış bir dava varsa o yüzden olabilir. 		 baktım e devletten yok

Misafir adlı üyeden alıntı:						mesajı görüntüle									Son zamanlarda çok vatandaşın banka hesapları kapatılıyor. Bildiğim sebeplerden biti, ters ibraz ettikleri için.

Apple developer hesabı bana satan bazı zatlar ardından apple tarafına ve bankaya harcama itirazı yaptılat. App Store dan oyun satın aldıktan sonra o oyunu başkalarına ucuza satarak yine harcama itirazında bulundular. Kolay kazanç, değil mi? Hem satıp para alıyor, hep ödediği parayı otiraz edip geri çekiyor. Ama artık bu işlemleri yapanlar takip altına alındıklarından hesapları kapatılıyor ve bir daha hesap açamıyorlar o bankada.

Diğer sebep ise bahis ve benzeri illegal platformları kullanmak.

Bir diğeri kredi çekip kripto borsalarda değerlendirmek veya döviz alım satımı yapmak. 		Dediklerinizin herhangi biri yok hocam

REEGAZ · Answer

Son zamanlarda çok vatandaşın banka hesapları kapatılıyor. Bildiğim sebeplerden biti, ters ibraz ettikleri için.

Apple developer hesabı bana satan bazı zatlar ardından apple tarafına ve bankaya harcama itirazı yaptılat. App Store dan oyun satın aldıktan sonra o oyunu başkalarına  ucuza satarak yine harcama itirazında bulundular. Kolay kazanç, değil mi? Hem satıp para alıyor, hep ödediği parayı otiraz edip geri çekiyor. Ama artık bu işlemleri yapanlar takip altına alındıklarından hesapları kapatılıyor ve bir daha hesap açamıyorlar o bankada.

Diğer sebep ise bahis ve benzeri illegal platformları kullanmak.

Bir diğeri kredi çekip kripto borsalarda değerlendirmek veya döviz alım satımı yapmak.

Seomudedin · Answer

Hocam senin olayları hayretle izliyorum. Açılmış bir dava varsa o yüzden olabilir.

Kagulenay · Answer

Bankaların güvenlik biriminin gözüne bir işleminiz çarpmıştır ve banka kendisini masaktan korumak için sözleşmenizi fesih ediyor. Bir daha da zor çalışırsınız.

SEILA · Answer

Devilz adlı üyeden alıntı:						mesajı görüntüle									Yasa dışı bahis mevzuları olabilir. 		Oynamadım

celalygc adlı üyeden alıntı:						mesajı görüntüle									Kendilerine sormadınızmı hocam 		Hayır hocam da kafamda bir şey var o olabilir

canuzunyol adlı üyeden alıntı:						mesajı görüntüle									Geçen açtığınız konu yüzünden olabilir hocam. 		Galiba hocam

Unique Digital · Answer

Geçen açtığınız konu yüzünden olabilir hocam.

celalygc · Answer

Kendilerine sormadınızmı hocam

Devilz · Answer

Yasa dışı bahis mevzuları olabilir.