Enparadan Arayıp Ticaret Yapmayın Dediler??

Question

Merhaba, az önce enparadan aradılar. Hesabınıza farklı kullanıcıdan gelen ödemeler var, kaynağı nedir dediler.  R10 üzerinde editorlük hizmeti satıyorum dedim.  
Bireysel bir hesap açmışsınız bu hesap ile ticari ödemeler alamazsınız. Almaya devam ederseniz hesabınız kapanabilir dediler.

Diğer bankalarda da aynı sorun olur mu? Bu sorunla karşılaşan oldu mu?

FOX · Answer

ebubekirbastama adlı üyeden alıntı:						mesajı görüntüle									kuveyt türk'de böyle bir sorun yok ayrıca kişiyi arayıp ticaret yapmayın ne demek ve sen kimsin bana gelen paranın menşeğini soruyorsun derler adama  		Hazine ve Maliye Bakanlığı, BDDK, faaliyet gösterilen bölgedeki Vergi Dairesi der adamlar da sana.

Muratcan Safyürek · Answer

Arkadaşlar yardımcı olmak isteyen herekse teşekkürler. Söylediklerinizi dikkate alacağım. Bu arada hesabıma gelen ödemeler toplamı son 2 gün içinde 60 70 liradır sadece. farklı kullanıcılardan geldiği için incelemeye takılmışım. Büyük rakamlar dönmüyor. O yüzden şaşırdım ben.

sydesign adlı üyeden alıntı:						mesajı görüntüle									2 günde veya ayda ortalama enparaya giren para miktarı kaç haneli hocam, dikkat çekici bir mebla ise o yüzden de olabilir. 								MCSocial adlı üyeden alıntı:						mesajı görüntüle									Arkadaşlar yardımcı olmak isteyen herekse teşekkürler. Söylediklerinizi dikkate alacağım. Bu arada hesabıma gelen ödemeler toplamı son 2 gün içinde 60 70 liradır sadece. farklı kullanıcılardan geldiği için incelemeye takılmışım. Büyük rakamlar dönmüyor. O yüzden şaşırdım ben. 		 ++++++

A.AY · Answer

Papara kullanın

BianAjans · Answer

Bankalar son dönemde özellikle YURTDIŞI BAHİS süreçleri sebebiyle yoğun bir baskı altında. Bu sebeple de küçük yada büyük fark etmeksizin para transferi dönen hesapları inceliyorlar. Sizin hesabınıza belki 2 kişiden para gelmiştir ama atıyorum size para atan birisi bir ayda 500 işlem yapmıştır. O incelemeye takılınca otomatik olarak siz takılmış olabilirsiniz.
Çok fazla para girdi ve çıktısı olacaksa ödemeleri Papara tarzı sistemlerden almak yada farklı hesaplara dağıtmak faydalı olacaktır. Ama yine de bir sebeple incelemeye takılan birisinden ödeme alırsanız yine sorun yaşama ihtimaliniz var. Bu durumda iki seçenek kalıyor. Paranın neden geldiğini kanıtlamak. Eğer ticari bir para geldi ise bu durumda Fatura talep edilebilir. Fatura veremeseniz iş bu sefer vergiden kaçırmaya girer vs. Süreç uzar gider.
Tabi ki dediğim olasılığın başınıza gelme ihtimali binde bir ama bu ülkede sırf bir arkadaşı ile havadan sudan konuştu diye farklı terör örgütü suçlamaları ile karşı karşıya kalan insanllar var.

Empower · Answer

Evet belli bir zaman sonra (miktar farketmeksizin.) farklı kişilerden sürekli para girişi olursa sıkıntı çıkabiliyor. Ticaret yapmayın diyemezler ancak Vergi mükellefi olmanız gerekiyor.

Ek olarak: PAPARA'DA BDDK onayı ile çalışıyor. PAPARA hiçbir bankadan daha kurumsal değil. Hesap açma kapatma işleri daha basit orada. Papara'yı para biriktirmek için kullanmanızı tavsiye etmiyorum.

darpkaos · Answer

Bundan yaklaşık 2 sene önce beni de en paradan aramışlardı hesabınıza giren paranın kaynakları nedir vb şekilde bir sorgulama olmuştu ama kapanır vs demediler.

Sadece bu şekilde ödemeler gelmeye devam ederse takibe gireceğimi bundan sonraki süreçte yasal vergi vb hususlar olabilir denildi.

Aradan 3 4 geçti ve ben aynı şekilde ödeme almaya devam ettim bir problem olmadı

betlive · Answer

İyi arayıp uyarmışlar iş bankası olsa direk kapatıyorlar hesabı

hibravez · Answer

Ben yorumları okumaya geldim

EgemenPolat · Answer

ebubekirbastama adlı üyeden alıntı:						mesajı görüntüle									kuveyt türk'de böyle bir sorun yok ayrıca kişiyi arayıp ticaret yapmayın ne demek ve sen kimsin bana gelen paranın menşeğini soruyorsun derler adama  		Bunu söylerseniz maliye ye ihbar etmek zorunda kalıyorlar, bankaların yükümlülüğü.

Vergi ile ilgili olarak; ticari hesapları maliye, bireysel hesapları bankalar denetliyor.

Fazla giriş çıkış varsa; Banka arayıp soruyor, eğer makul bir yanıtınız varsa tamam diyor, makul yanıtınız yoksa maliyeye ihbar etmek ZORUNDALAR.

Keyfi bir uygulama değil.

Ragor · Answer

Hocam kimse sana hesap hareketlerini soramaz, o hesap hareketlerini organize şube ve vergi dairesi sorabilir sadece. Bankanın haddine değil bireysel çalışırım, vergi ödemem gerekiyorsa öderim illa ticari kimliğe ihtiyacım yok. Kim aradıysa işletmiş mi artık, şansını mı zorlamış bilemedim.

Himen32 · Answer

R10 üzerindeki ufak hesaplı ticaretler için papara kullansak hepimiz için iyi olur, adamın biri yasadışı bahis oynamıştır bizlerde ticaret yapmışşak o kişi ile bizim hesaplarda incelemeye düşüyor sanırım,

Mertba · Answer

Aylık Benim Hesaplarıma  4 haneli girip  çıkıyor kimsede birşey sormadı 5 yıldır kullanıyorum

OKKODE · Answer

normaldir, benim de önceden askıya alındı, bir haftada falan zor açtırıp içindeki parayı çekebilmiştim.

EnesYUKA · Answer

Benim kuveytTürk de aynısı oldu ilk bloke geldi emniyet müdürlüğünden incelemeye takıldım gidip direk şahıs firması açtım kafam rahat enpara şirketim kullanıyorum 0 masraf

CGD · Answer

MCSocial adlı üyeden alıntı:						mesajı görüntüle									Son 2 günde toplam 14 ödeme aldım ama önceden bu kadar sık değildi yani haftada 1 2 kere ödeme alıyordum normalde. 		Bu sıklıkta bir ödemeyle vergi memurları kapınızı çalarsa şaşırmayın.

ilyasutkum · Answer

Muhtemelen sık ve tutara bağlı olarak dikkat çekmişsiniz atıyorum ortalama aylık 3000 gelirken hesabınıza biranda 10 bin görüyorsa hesap şüpheli hareket olarak geçmekte bu bankadan çok btkya bağlı bir durum btk sorgulamaya başladıysa sorun yaşayabilirsiniz

BadTrips · Answer

İllegal bahis oynayan kişilere de farklı hesaplardan para akışı sağlandığı için öyle bir şey düşünmüş olabilirler. İlk olarak akıllarına öyle bir şey gelmiştir tahminim bu yönde.

dll · Answer

Ticari hesap aç ki eft havale ve işletim ücreti alsınlar.
Enpara kadar çakal banka yok. Gidin başka banka kuıllanın.
Aç gözlüler hem hesaptaki paraların faizini alıyorlar (eğer vadesiz hesapsa) hem de halen üzerine bizi dürtmeye calısıyorlar.
Finansbank + Enpara gördüğün en aç bankadır Türkiyede.
Oturduğum cafelerde hergün elemanları geziyor, kredi verelim kart verelim. Artık bıkkınlık geldi bunlardan. Batsalarda kurtulsak.

Coffee · Answer

Ragor adlı üyeden alıntı:						mesajı görüntüle									Hocam kimse sana hesap hareketlerini soramaz, o hesap hareketlerini organize şube ve vergi dairesi sorabilir sadece. Bankanın haddine değil bireysel çalışırım, vergi ödemem gerekiyorsa öderim illa ticari kimliğe ihtiyacım yok. Kim aradıysa işletmiş mi artık, şansını mı zorlamış bilemedim. 		Bankalar da pek ala sorar. Inandirici kaynak gösterirseniz ve rakamlar yüksek degilse bir süre idare ederler.

Örn haftada 10 tane ödeme de girse "bir yakinim hasta, cevremden borc aliyorum" dediginizde bu kisisel kullanima dahil oldugundan idare ederler ve 50bin de gelse sorun olmazken, 50 liralik bir havale de "Fatura Numarai 123" gibi bir ibare varsa büyük sorun olabilir. Kisisel kullanim haricinde 1 liralik da olsa ticari faaliyet varsa vergi dairesine ihbar etmek zorundalar. Yasalar banka ve bankacilari bu konuda bagliyor.

tayfunTR · Answer

Hocam ticaretiniz sıklaştııysa bir kaç güne kalmaz maliyeden davetiye gelir gittiginizde hesap ekstreniz sizi bekliyor olur. ticarete devam edecekseniz şahıs firması kurun emin olun onlar sizi çağırdıgında cok daha fazlasını ödersiniz

Buraak · Answer

garanti bankasından ayda 4 bin liraya yakın alıyorum bir kere aramadılar. Ama maaş müşterisiyim ayriyetten shopierdanda yatıyor.

scrol · Answer

Küçük tutarda ve sık yapılan işlemler aslında daha riskli.
Çünkü yasa dışı bahis olaylarında genelde ufak rakamlar ve çok sık işlemler dönüyor.
Bankalarda bu işlemlerin denetlemesini kendi yapmak zorunda ve herhangi bir problem görürse bu hesabı kapatmak ve devlete bildirmek gibi sorumlulukları var aski takdirde çok büyük cezalarla karşı karşıya kalabiliyorlar. Aslında size telefon açmadan direk bunu bildirebilir ama öncelikle kendi kontrol mekanızmasını calıstırıp kaynağını teyit etmeye calısıyorlar.

Banka aradığı zaman sakın sen kim oluyorsunda paramı soruyorsun falan demeyin. Adamlar size hizmet sunan ve bu para alışverişini yapmanızı sağlayan kuruluş. Yani sizin bu işlemi gerçekleştirmeye yarayan kurum ve sorma haklarıda var. Güzel bir dille açıklayın ve daha sonra uyarılarıı dikkate alın. 

Yeri geliyor para çekerken bile bu para nerden geldi gibi sorular sorabiliyorlar.

Muratcan Safyürek · Answer

scrol adlı üyeden alıntı:						mesajı görüntüle									Küçük tutarda ve sık yapılan işlemler aslında daha riskli.
Çünkü yasa dışı bahis olaylarında genelde ufak rakamlar ve çok sık işlemler dönüyor.
Bankalarda bu işlemlerin denetlemesini kendi yapmak zorunda ve herhangi bir problem görürse bu hesabı kapatmak ve devlete bildirmek gibi sorumlulukları var aski takdirde çok büyük cezalarla karşı karşıya kalabiliyorlar. Aslında size telefon açmadan direk bunu bildirebilir ama öncelikle kendi kontrol mekanızmasını calıstırıp kaynağını teyit etmeye calısıyorlar.

Banka aradığı zaman sakın sen kim oluyorsunda paramı soruyorsun falan demeyin. Adamlar size hizmet sunan ve bu para alışverişini yapmanızı sağlayan kuruluş. Yani sizin bu işlemi gerçekleştirmeye yarayan kurum ve sorma haklarıda var. Güzel bir dille açıklayın ve daha sonra uyarılarıı dikkate alın.

Yeri geliyor para çekerken bile bu para nerden geldi gibi sorular sorabiliyorlar. 		 Süper açıklama. Teşekkür ederim. Tam da dediğiniz gibi küçük miktarlarda transferler aldım ve sanırım bu yüzden incelemeye takıldım.

Lucifer34 · Answer

bireysel hesap kullanmayın ticari ya da kurumsal hesaba geçin demek istemişler sanırım. Ne yapmamı önerirsiniz diye sordunuz mu

NetXx · Answer

Bilen de konusuyor, bilmeyen de konusuyor. 
Banka kim oluyormus oyle soru soruyormus? Bak bak bak, imzaladiklari sozlesmeleri okumazlar sonra cikip vay onlar kim oluyormus derler.

Kullandiginiz hesaplar bireysel hesap, bireysel hesabi ticari islemler icin kullanamazsiniz. Fark edildiginde ya da goze battiginizda hesabiniz kapatilir. Bu asagi yukari her bankada boyledir. 2007'de de Garanti bankasi uyarmisti beni.

Ticaret yapmaya devam ediyorsaniz bir sahis sirketi kuracaksiniz, ardindan vergi levhaniz vs ile ticari hesap actiracaksiniz odemelerinizi oyle alacaksiniz.

Instructor · Answer

Enpara ticari hesap olunca maliyet yok sanki. Biri sizi işletmiş olmasın.

coder85 · Answer

ne kadar sıklıkla ödeme alıyorsunuz

ebubekirbastama · Answer

kuveyt türk'de böyle bir sorun yok ayrıca kişiyi arayıp ticaret yapmayın ne demek ve sen kimsin bana gelen paranın menşeğini soruyorsun derler adama

nurettinselcuk · Answer

çok büyük bir miktar değilse paparaya alın, orda biriksin ayda bir vb çekin.

kmlhyt · Answer

Demekki baya bi para hareketi var. Diğer bankalarda aynı durumda olır bence. Ticari hesap açmanız yararınıza olur

SaMuSiA · Answer

Nasıl ya böyle birşey sorabilirler mi?
Sorgulamaya hakları var mı?

yassara61 · Answer

Ticaret yapıyor ve kanunen kayıtlı değilsen kapatırlar. Bunu gerekçe göstererek ticari hesaplara çekmeye çalışıyorlar. Şahıs firması isen zaten para lşahıs hesabına gelir. Bunların esas amacı ticari hesapların daha çok maliyeti var. aylık hesap ekstre basım ücreti, gönderim limiti kredi açma verme avantajı vs.vs.

MGurgan · Answer

MCSocial adlı üyeden alıntı:						mesajı görüntüle									Merhaba, az önce enparadan aradılar. Hesabınıza farklı kullanıcıdan gelen ödemeler var, kaynağı nedir dediler. R10 üzerinde editorlük hizmeti satıyorum dedim.
Bireysel bir hesap açmışsınız bu hesap ile ticari ödemeler alamazsınız. Almaya devam ederseniz hesabınız kapanabilir dediler.

Diğer bankalarda da aynı sorun olur mu? Bu sorunla karşılaşan oldu mu? 		Bu konuda en sorunsuz banka Kuveyt sanırım. Yıllardır gelen gidenin haddi hesabı yok bir kez olsun böyle bir şey için Kuveyt tarafından aranmadım ancak Enpara için müşteri hizmetleriyle görüşmem esnasında sormuşlardı. Kuveyt yıllardır eft havale ücreti gibi şeyleri almıyor senin bankan özelliği ile artık ayda 3 kez istediğin bankadan para çekme ve yatırma hakkı da tanıyor. Ben çok gerekmedikçe yüksek miktarlar için Kuveyt kullanıyorum size de öneririm.

Muratcan Safyürek · Answer

coder85 adlı üyeden alıntı:						mesajı görüntüle									ne kadar sıklıkla ödeme alıyorsunuz 		 Son 2 günde toplam 14 ödeme aldım ama önceden bu kadar sık değildi yani haftada 1 2 kere ödeme alıyordum normalde.

endoret · Answer

Hesabı kapatma hakları var. Bir ihtimal olay maliyeye de gidebilir vergi vs mevzuları. Başka bankaya geç.

erhanozdogan · Answer

aramaları doğrumudur bilmem ama dedikleri doğru.

çok fazla para giriş çıkışı olursa ticaret olup ( açıklayamazsan) vergi ödemek zorunda kalırsın.

3-5 bankadan farklı hesap kartı aç. ödemelerinin bazılarını farklı kartlarla al yada yap.

Tatoglubilisim · Answer

ebubekirbastama adlı üyeden alıntı:						mesajı görüntüle									kuveyt türk'de böyle bir sorun yok ayrıca kişiyi arayıp ticaret yapmayın ne demek ve sen kimsin bana gelen paranın menşeğini soruyorsun derler adama  		Sen kimsin vergisiz ticaret yapıyorsun demezler mi adama

Muratcan Safyürek · Answer

Instructor adlı üyeden alıntı:						mesajı görüntüle									Enpara ticari hesap olunca maliyet yok sanki. Biri sizi işletmiş olmasın. 		0850 222 3663  Enpara aradı

dikine_solucan · Answer

Daha neler duyacağız &#128522;

dev · Answer

ebubekirbastama adlı üyeden alıntı:						mesajı görüntüle									kuveyt türk'de böyle bir sorun yok ayrıca kişiyi arayıp ticaret yapmayın ne demek ve sen kimsin bana gelen paranın menşeğini soruyorsun derler adama  		 Sen kimsin sorusunun cevabi: BANKA

ebubekirbastama · Answer

Tatoğlubilişim adlı üyeden alıntı:						mesajı görüntüle									Sen kimsin vergisiz ticaret yapıyorsun demezler mi adama  		Üstadım devlet der ve demeside gerekir  ama bankalar  ?

Schewizsk · Answer

Bir nevi haklılar enpara kurumsal kartınız olması lazım.Dikkat etmenizi öneririm.

sydesign · Answer

2 günde veya ayda ortalama enparaya giren para miktarı kaç haneli hocam, dikkat çekici bir mebla ise o yüzden de olabilir.

Tatoglubilisim · Answer

ebubekirbastama adlı üyeden alıntı: mesajı görüntüle

kuveyt türk'de böyle bir sorun yok ayrıca kişiyi arayıp ticaret yapmayın ne demek ve sen kimsin bana gelen paranın menşeğini soruyorsun derler adama

Bunu söylerseniz maliye ye ihbar etmek zorunda kalıyorlar, bankaların yükümlülüğü.

Vergi ile ilgili olarak; ticari hesapları maliye, bireysel hesapları bankalar denetliyor.

Fazla giriş çıkış varsa; Banka arayıp soruyor, eğer makul bir yanıtınız varsa tamam diyor, makul yanıtınız yoksa maliyeye ihbar etmek ZORUNDALAR.

Keyfi bir uygulama değil.

Ancak söylediğiniz tutarlar için ya da adetler için problem olmaz.Uzun süredir pek hareket görmeyen bir hesap ise son zamanlarda çok fazla girdi çıktı olduysa denetlemeye takılabilir.

Bu yüzden farklı ödeme kanalları ya da toplu işlemler yapmaya çalışın.

Tabi ki biz genede uyarımızı yapalım ; ticaret yapıyorsanız en azından bir şahıs firması açarak ticaretinizi yapın.

ebubekirbastama · Answer

Tatoğlubilişim adlı üyeden alıntı:						mesajı görüntüle									Hocam devletin de kontrol ettiği ve ettirdiği araçlar zaten bankalar oluyor. Hesaplarınıza sürekli girdi çıktı , yüksek para girişleri olduğunda bu raporlar bddk ' a bildiriliyor ve hesabınıza bloke konulabiliyor. Bloke sonrasında girdi çıktı oranları şirket açmanız için gerekli olan tutarların üzerindeyse adresinize en yakın vergi dairesinden bir borç yazısı gelir ve bu tutarı ödeme zorunluluğu getirilir. Sizi de çok ağlatırlar , şirket açmak zorunda kalırsınız en azından bir şahıs şirketi.

Ancak söylediğiniz tutarlar için ya da adetler için problem olmaz.Uzun süredir pek hareket görmeyen bir hesap ise son zamanlarda çok fazla girdi çıktı olduysa denetlemeye takılabilir.

Bu yüzden farklı ödeme kanalları ya da toplu işlemler yapmaya çalışın.

Tabi ki biz genede uyarımızı yapalım ; ticaret yapıyorsanız en azından bir şahıs firması açarak ticaretinizi yapın. 		Bilgilendirme için teşekkürler üstadım.

Vergiseldestek1 · Answer

MCSocial adlı üyeden alıntı:						mesajı görüntüle									Merhaba, az önce enparadan aradılar. Hesabınıza farklı kullanıcıdan gelen ödemeler var, kaynağı nedir dediler. R10 üzerinde editorlük hizmeti satıyorum dedim.
Bireysel bir hesap açmışsınız bu hesap ile ticari ödemeler alamazsınız. Almaya devam ederseniz hesabınız kapanabilir dediler.

Diğer bankalarda da aynı sorun olur mu? Bu sorunla karşılaşan oldu mu? 								SaMuSiA adlı üyeden alıntı:						mesajı görüntüle									Nasıl ya böyle birşey sorabilirler mi?
Sorgulamaya hakları var mı? 		
https://www.gib.gov.tr/464-sira-nolu...-genel-tebligi

Bu mevzuata istinaden sorguluyorlar. Bankaların ticari hareketleri maliyeye bildirme zorunluluğu var. Enpara bu işi diğer bankalara göre daha sıkı yapıyor. Arayıp bilgi vermeleri sizin yararınıza olmuş.

SinemBilisim · Answer

Tatoğlubilişim adlı üyeden alıntı:						mesajı görüntüle									Hocam devletin de kontrol ettiği ve ettirdiği araçlar zaten bankalar oluyor. Hesaplarınıza sürekli girdi çıktı , yüksek para girişleri olduğunda bu raporlar bddk ' a bildiriliyor ve hesabınıza bloke konulabiliyor. Bloke sonrasında girdi çıktı oranları şirket açmanız için gerekli olan tutarların üzerindeyse adresinize en yakın vergi dairesinden bir borç yazısı gelir ve bu tutarı ödeme zorunluluğu getirilir. Sizi de çok ağlatırlar , şirket açmak zorunda kalırsınız en azından bir şahıs şirketi.

Ancak söylediğiniz tutarlar için ya da adetler için problem olmaz.Uzun süredir pek hareket görmeyen bir hesap ise son zamanlarda çok fazla girdi çıktı olduysa denetlemeye takılabilir.

Bu yüzden farklı ödeme kanalları ya da toplu işlemler yapmaya çalışın.

Tabi ki biz genede uyarımızı yapalım ; ticaret yapıyorsanız en azından bir şahıs firması açarak ticaretinizi yapın. 		+1
Enpara seni arayıp böyle bir şey diyorsa, senin iyiliğin için. Önemli bir şey vardır ve bunu sana söylemeyip direk raporunda  bildiredebilirdi. Ondan sonrada alırlar maliye'ye ödersin vergi cezanı. Beni devletin kuralları ırgalamaz, ben bağımsızım kimseye hesap vermem diyebilen bir banka yok. Bak paypal'a yol verdiler anında. Haliyle onu bunu önermeyin boşuna, eğer seni arayıp bunu söylemiyorsa bilki raporlarında adın geçiyordur. İncelemeye takıldığında anlarsın.

ariass · Answer

2 sene öncesine kadar beni de aramışlardı. 2 kere aradılar hatta. Birincisinde bu ödemeler nereden geliyor dediler. Ben de seocu olduğumu söyledim. Sonra ticari olarak kullanamayacağımı söylediler. Ben kullanmaya devam ettim. Bir süre sonra 2. kez aradılar yine aynı sebepten ötürü. Enpara Ticari var onu kullanın dediler. Tamam dedim ben de ve hala normal enpara kullanıyorum. Bir sıkıntı yok.