İnsanları dolandırıp, sitemden alışveriş yapıyorlar

Merhaba,

Son zamanlarda e-pin sektöründe ki sitemizden sürekli olarak sahte/fraud işlem bildirimi almaya başladık.
Detaylı araştırma sonucunda bir tane adamın "bimcell tl yükle" ismine google de sabah saatlerinde reklam verdiğini(site adresi bimcell-cu com), insanların kredi kartı bilgilerini aldığını ve aldığı bu kredi kartlarıyla bizim sitemizden 3d ödeme yaptığını farkettik.
İlgili siteyi şikayet ettik fakat bu suçlu sürekli olarak bizim sitemizden sipariş geçiyor ve ürünleride alıyor. Dolandırılan insanlar kart ekstrelerinde bizim adımız yazdığından bizimle iletişime geçiyorlar ve sanki suçlu bizmişizcesine bizi polise şikayet ediyorlar.
İnsanlar iade istiyorlar bizden fakat, suçlu siteye ödemeyi geçirdikten sonra ürünü de teslim almış oluyor, iptalini sağlayamıyoruz. Mesafeli satış sözleşmemizde de "Elektronik ortamda anında ifa edilen hizmetler" iade edilemeyeceği net bir şekilde belirtilmiş durumda.
Bu durumda bizlerin yapabileceği ne var?
Zararlı çıkmamamız için önerileriniz nelerdir?

Not: Tüm ödemelerin faturaları otomatik olarak kesiliyor, faturalarda sanal pos firmasında kullanılan işlem id, tarih, tutar ve ip adresine kadar bilgi ekliyoruz.

işlem yaptıkları ip ve ip aralıklarını sitenizden engellemeyi deneyebilirsiniz. ayrıca sisteminizde siparişleri otomatik teslimden ziyade işleme alındı şeklimne çevirip teyit aldıktan sonra işleme alabilrsiniz bir süre.

Siparişleri manuel onaylayabilirsiniz

Zor bi durum pishing ci sahtekarlar dolu ortalıkta.

Paytr kullanabilirsiniz ilk olarak. Sonrasında Bakiye yükleme yapanları bir süre için Manuel onaya tabi tutabilirsiniz. Eğer ilk seferde yüksek tutar yüklüyor ise bakiyeyi iptal edip iade geçersiniz. Sonuçta hiç bilmediği bir siteye insan ilk üye olduğu an binlerce lira yüklemez.

3D ödeme yapıldığı zaman sizin sorumlu olmamanız gerekiyor, galiba. Doğrulama kart sahibin telefonu aracılığıyla, "ŞİFREYİ KİMSEYLE PAYLAŞMAYIN" uyarısıyla gelen şifreyle yapılıyor. Hepsiburada'dan yapsalar, iade alabilecekler mi?

İP için ilk başlarda olay yurt dışıyla başladı, yurt dışına bloke koyduk.
Şimdi TTNET veya Turkcell 3g gibi şeylerle girmeye başladı kullanıcı, onlarıda yasaklarsak bu sefer bizim gerçek müşterilerimiz mağdur olacak

İnsanlar bizleri hızlıyız diye tercih ediyorlar manuel olarak bekletmemiz tüm müşterilerimizi kaybetmemiz demektir.

Öyle maalesef..

PayTR yüksek komisyon sebebiyle kullanamıyoruz maalesef.
Ödeme tutarıyla alakalı geçen gün 750 TL üstünü limitledik ve bloke koyuyoruz ödemeye 48 saat içerisinde dekont atmazsa iadesini yapıyoruz Fakat bu seferde 732 tl şeklinde ödeme yapmaya başladı ***********, biz bu sefer 700 e çeksek bu adam onu da bulup daha düşük miktara çekecek.


Sanal pos firmamızla görüştük onlarda aynı şeyi dediler fakat yine de insan emin olamıyor buraya da sormak istedim.

Fatura kesiyosanız başınız fazla ağırmaz ama mahkemeyle uğraşırsınız gibime geliyor. Tavsiyem böyle itlerin önüne geçmek için kimlik onayı veya şu bir ödeme firması vardı para yükleyince arayıp soruyorlar sizmisiniz diye o şekilde onay veriyolar o şekildede bir sistem yapılabilir.

Paytr yüksek komisyon ancak sizin yerinize bu tarz ödemeleri otomstik olarak bloklayan bir sistemi var. Eğer büyük oranda yakalarsa şüpheli işlemleri emin olun değecektir