Ben Qnb finansbankta ödeme sistemleri biriminde çalışıyorum.
Forumda bir arkadaş mesaj atmış kayıt dışı çalışan webmaster ya da v.b işlerde ödemeler banka aracılığı ile gerçekleşirse maliye açısından sıkıntı olur mu?
Bu soruyu cevapladım forumda diğer arkadaşların işine yarar belki diye burada da paylaşmak istedim. Eklemek istedikleriniz varsa ekleyebilirisniz her bankada bazı uygulamalar farklılık gösterebilir.
----------------------------
Merhaba,
Papara v.b uygulamalar BDDK onayı ile faaliyet gerçekleştirdiği için bddk'ya bağlı her kurumda denetimler gerçekleştirilir.
Her bankanın güvenlik provizyon briimi vardır. 7/24 işlemler personeller tarafından takip edilir(çağrı merkezi gibi bir birim). Örneğin bu birimde yüklü eft yaptınız hemen onaylanmaz bu birimdeki personel tarafından aranıp siz mi yapıyorsunuz ilk defa yapıyorsunuz diye denetlenir.
Eft olayında durum böyleyken bir de sorunuza gelelim
Şimdi bankaların arka plandaki asıl amacı kayıt dışılığı önlemektir. Bankaların arka planda çalışan scriptleri oluyor ve bu scriptler bazı senaryolar çalıştırırarak kayıt dışı şüphelisi hesapları raporluyor. Bu rapor sonucunda önem derecesine bağlı olarak ya direk maliyeye ya da şubeye bilgi veriliyor.
Bu senaryo şu olabilir örnek " her ay aynı kişiden açıklamasız 2000 tl üzeri nakit alan hesapları raporla" Bu kritere uyan hesaplar raporlanıyor. Bu örnek bir senaryoydu asıl senaryoları bilmiyorum güvenlik biriminde çalışmadığım için ama izlemeler bu şekilde oluyor.
Böyle bir durumda ya şube müdürü çağırıyor ya da size maliyeden yazı geliyor.
bankada yaptığınız meslek tckn herşey yazıyor. Eğer öğrenciyseniz ve ortalama aylık 3000 tl nakit girişi oluyorsa hesabınıza değil script ben hesabınızı görsem hmm kayıt dışı derim.
Bu konuda karşıma ççıkmış yaşanmış örnekler yok bu birimin personeli değilim fakat yine de tedbiri elden bırakmamanızı tavsiye ederim kayıt dışı düzenli gelir elde eden bir kişi illaki çağrılıyor.
bu süreçte ya parayı nakit alacaksınız ya da bitcoin ya da gelirinizi ayrı hesaplara bölebilirsiniz bir kısmını garantiden diğerini finansbanktan göndersin mesela.
ek: öğrenci arkadaşlar için konuya ekleme yapayım hesaba düzenli para girişiniz varsa ve bankada sistemde öğrenci yazıyorsa bankayı arayıp mesleğinizi özel sektör - pazarlamacı olarak düzeltebilirisniz.
Bu bilgi sistemi öyle aldatıyor ki şöyle bir örnek vereyim sahada kart satan direk satış personeli üniversitedeki bir öğrencinin başvurusunu aldı. Kart başvursunun hızlı sonuçlanıp prim kazanabilmesi için mesleğini öğrenci yazmak yerine işletme yöneticisi yazıp aylık net gelirini 5000 TL yazdı. Sonuç ise kart başvurusu direk onaylandı ve kendisine 7 bin TL limit tahsis edildi. En azından böyle bir güncelleme yapmanız sizi bazı senaryolardan kurtarabilir.
--------------------------------------
Buna ek olarak eğer düzenli geliriniz varsa işletme açmanız ya da bir kurum çatısı altında faturalandırmanız sizin için iyi olacaktır. Şahsen benim aylık 3000-4000 uygluma v.b işlerde gelirim olsa işletmemi açardım.
bağkur primi ödesek zarara giriyoruz direk. Devletimiz internet kazançları nasıl oluyor durum nedir hiç bilmiyor.
