Sorunsuz yurtdışı banka hesabı şirketleri var mı?

Hangisinde açarsanız açın, şu "hemen açıyoruz", "çok kolay" polemiklerinden bir kurtulmaya bakın.

Şirketler ya önce PI ya da EMI olarak başlarlar, ve daha sonra banka olma yolunda giderler.

Wise, Revolut, Monzo bunların hepsi aynı yolu izlemiştir.
Şimdi TransferGo var, Türkiye'de kullanabiliyorsunuz. Yarın kullanmayacaksınız. Çünkü TransferGo da büyümek isteyecek. Büyüyebilmesi için, EEA'da çalışmalı ve Türkiye gibi riskli ülkelerden elini çekmeli. Alternatifi yok.
N26 dediğiniz yer bırakın Türkiye'yi, İngiltere'den bile çıkmış bir yer.
Monese, Starling hatta daha küçüklere gidin, Anna, Tide, WorldFirst, Fondy, Airwallet hepsi aynı yolun yolcusudur. Ya çoktan terk etmiştir, ya terk etme eşiğindedir.

Şirket banka hesabı olarak hepsinde açabilirsiniz. Bazıları, Revolut gibi yerel direktör sorabilir.
Kişisel banka hesabı olarak hemen hepsi ya hemen kapatır ya da bir süre sonra kapatır. TransferGo şu anda izin veriyor mesela, yarın yatırımcı toplarken izin vermeyecek.

Avrupa'da adres göstererek banka hesabı açanlar, sahte evrak düzenleyenler vb. Sorun yok, yapın. Ama sonucuna da katlanın. Bu tarz yerlerin çoğu elektronik denetime bıraktı kendini. Hiç insan dahi kullanmadan sizin nerede oturduğunuzu tespit etmeye çalışırlar. Bunun ilk aşaması, orada yaşadığınızı gösteren vize ya da oturum izni gibi şeylerdir. Bunu üye olduktan sonra herhangi bir zamanda da sorabilirler. Başlangıçta sormaları gerekmiyor.

Basit bir örnekle: Wise İngiltere için vize soruyordu. Şimdi İngiltere hükümeti, bu vize sorgusunun karşılığını bulsun diye tamamen online vize denetimi sundu. Dahası, Gov.uk'de işlem yapabilmek için yerel olma zorunluluğu gibi şeyler geldi. Yani, sadece şirket bilgileri değil, vizeleriniz ve İngiltere'ye ait her şeyiniz otomatik olarak teyit edilebilir bir versiyona çevirildi. Almanca konuşulan ülkelerde zaten bir süredir benzer şeyler vardı.

Varsayılan ilk doğrulamayı geçtiniz.
İkinci doğrulama herhangi bir zamanda gelen oturum doğrulamasıdır.
Üçüncü doğrulama, herkesin vergi vermeden kazanabileceği bedele ulaştıktan sonra gelen vergi kimliği gibi doğrulamalardır.
Dördüncü doğrualama gelen/giden paralara göre yapılan AML doğrulamasıdır.

Bu böyle gider. Finalde bu bölgelerde değilseniz, paranızın dondurulma ihtimali, kara para olarak değerlendirilme ihtimali, vergi kaçakçılığı gibi her şey gündeme gelir.

1- Kara listeye girersiniz.
2- Usülsüzlük varsa, o iş sizi yaşadığınız yerde de devam eder.

Bu iş nasıl olur?
Şirket hesabını her yerde açabilirsiniz. Ama dormant olarak tutuyorsanız ve vergi vermiyorsanız, o hesap kapanır. Dahası, geçmişinize baktıklarında ticari işlemler, verilen vergiler görülmediğinde, size daha fazla şirket açmamaya başlarlar.
Şahıs hesabı ile ilgili de ilgili yerlerde kendiniz vize/oturum alabilirsiniz. Freelancer visa ya da Starup visa alın, tüm hepsinde hesap açın. Ya da çalıştıkları 3. ülkelerde yaşadığınızı kanıtlayın, yine hesap açın.
Eğer ben pasaport dahi almayacağım, sadece Türkiye'den iş yapacağım diyorsanız, şirket hesabı üzerinden yapacaksınız ve Türkiye'ye para gönderimini şirket hesabı üzerinden yapacaksınız.

Buradaki amaç, para aklamanın ve vergi kaçakçılığının önlenmesi. Siz, şirket hesabına aldığınız parayı sadece yaşadığınız ülkedeki şahsi hesabınıza gönderdiğinizde, o ülkede gelir vergisi vermeniz gerekiyor ise, bu belirgin hale gelecek. Bu sayede, gelir vergiisi vermeden non-resident şirket yönetenlerin önüne geçilmeye çalışılacak.

Kısaca, bu dev bir bütünleşik yapı.
Yapabileceğiniz en büyük hata, başkaları adına olan hesaplarla ya da sahte belgelerle hesap açmaktır. Yeni sisteme göre kılıfına uygun bir düzen yapın, bununla ilerleyin. Kurnazlık yapıp, çırılçıplak gözüktüğünüz bir ortamda görünmez olduğunuzu sanmayın.