3 banka hesabım kapatıldı

Question

Merhaba arkadaşlar garanti işbank YapıKredi olmak üzere 3 banka hesabım kapatıldı işbank hiç haber vermedi direk kapatmış hesabı garanti bankası da öyle YapıKredi de 5-6 kişiden farklı tutarlarda (100-200-300) TL arası para geldiği için hesabımı kapattı ticari hesap açman lazım ticaret yapıyorsun dedi oysa gelen paralar tanıdıklarımdan geldi bahis gibi şeylerden ne anlarım nede hiç oynadım yani bahis olabilir diye MASAK sıkı tedbirler uygulayıp böyle hesapları kapattırıyormuş sizce ne yapabilirim

dtah · Answer

Hocam şunu söyleyelim: bankalarda milyonlarca kişinin hesabı var ve her gün kim bilir ne kadar işlem dönüyor.
Sizin yaptığınız işlemler dikkat çektiyse, hatta ve hatta 1 değil 3 bankanın da radarına takıldıysa siz de farklı bir şey yapmışsınız demektir. 3-5 akrabadan 200-300 bir şey aldım falan olmaz. Belli ki siz de bir şey yapıyormuşsunuz. Bankalar sizinle çalışmak istemediğini belirttiyse yapacak bir şey yok maalesef. Umarım yasa dışı bir işlem çıkmaz da başınız ağrımaz.

se_video · Answer

SmithWesson adlı üyeden alıntı:						mesajı görüntüle									Banka kendisi dedi 5-6 farklı kişiden para gelmiş genel müdürlük bunu şüpheli işlem olarak gördüğü için sizinle çalışmayı sürdürmek istemiyor dedi 		Özel banka kendi insiyatifiyle hareket etmiş gibi duruyor. Açıklama kısmında vs. şüpheye düşürecek not vs. düşüldüyse bu bile sebep olabilir.

SmithWesson · Answer

VohaaMedia adlı üyeden alıntı:						mesajı görüntüle									Kapatılan bankalara aynı kişiden para geldi mi? Belki size para gönderen birisi bahis vs gibi bir suçtan takipteyse sizde şüpheli durumunda olabilirsiniz. 		hepsi farklı kişiler hocam

fatii · Answer

SmithWesson adlı üyeden alıntı:						mesajı görüntüle									yok hocam hiç bişey yazmamış sadece takıldıkları nokta para gönderen kişiler farklı illerden farklı insanlar Buda şüpheli işlem olarak görülmüş 		Hocam bu dediğin çok ilginç ben yıllardır ticaret yaptım ya çok fazla almışsın ödeme yada biri şüphelidir ondan ödeme almışsın &#128522; çünkü ben kendim bile o ödemeleri alıyom belkide düzenli ödeme aldığındandır mesela örnek benim hesaplar bazen günde 5/6 işlem olarak bazen haftalarca hiç işlem içinde dönmüyor yani hesaplarının kapatılmasının nedeni düzenli ödeme almanda olabilir her gün 5/6 kişiden geliyorsa kapatılmasında haklı çünkü ticari kullanıma girer

pharmacist35 · Answer

Hocam gelen miktarlar ne kadar, dikkat çektiyse olabilir bence

SmithWesson · Answer

fatii adlı üyeden alıntı:						mesajı görüntüle									Hocam bu dediğin çok ilginç ben yıllardır ticaret yaptım ya çok fazla almışsın ödeme yada biri şüphelidir ondan ödeme almışsın &#128522; çünkü ben kendim bile o ödemeleri alıyom belkide düzenli ödeme aldığındandır mesela örnek benim hesaplar bazen günde 5/6 işlem olarak bazen haftalarca hiç işlem içinde dönmüyor yani hesaplarının kapatılmasının nedeni düzenli ödeme almanda olabilir her gün 5/6 kişiden geliyorsa kapatılmasında haklı çünkü ticari kullanıma girer 		YapıKredi çok sorun yaptı benim abim en para hesabıma 50 bin TL attı araba alacaktık bende çekmek için finansbanka gittim finansbank şuan şube de o kadar para kalmadı anca haftaya dedi bende yapıkrediye gittim 50 bin TL var mı çekim yapacağım var dediler en para hesabımdan 50 bin TL YapıKredi hesabıma attım çekmek için gişeye gittim kimlik verdim bu kendi hesabımdan kendime attığım 50 bin lirayı bile sorun ettiler açıklamasında bişey yazmıyor siz ne iş yapıyorsunuz falan filan sorguya çektiler parayı ödeyemeyiz genel müdürlüğe yazı yazacağız falan dediler ben biraz sert yapınca öğleden sonra parayı verip hesabı kapattılar

SmithWesson · Answer

pharmacist35 adlı üyeden alıntı:						mesajı görüntüle									Hocam gelen miktarlar ne kadar, dikkat çektiyse olabilir bence 		 5-6 farklı kişiden 100 ila 300 arası hocam

ekn · Answer

- Bitcoin borsalarıyla para alışverişi yaptıysan
- 10 TL ya da 100 TL hiç fark etmez birden çok hesaptan belirli belirsiz sürelerde hesabına para giriş çıkışı oluyorsa
- Havalelerde açıklama kısmına ya da ödeme türü seçeneklerinde bir anormallik varsa
- Sana havale yapan kişilerin hesabı takipteyse

hesaplarının bir kısmı ya da hepsi kapatılabilir. Ayrıca, ben sürekli havale/eft yapıyorum bana bir şey olmuyor diyen arkadaşlar için de söylüyorum. Şu an olmamış olması, olmayacak anlamına gelmez. Ticari faaliyet gösteren herkes bunu belgelemek, bildirmek zorundadır. Yarın, sizin de hesaplarınız kapanabilir.

İşin özeti şu, sen daha önce hiç iletişimde olmadığın 2 kişiden bile para transferi almış olsan banka tedbir amaçlı bile hesabına bloke koyabilir. Büyük ihtimalle gelen parayı da hemen çekiyorsan bankanın hiçbir işine yaramıyorsun demektir.

Geçmiş olsun.

SmithWesson · Answer

ekn adlı üyeden alıntı:						mesajı görüntüle									- Bitcoin borsalarıyla para alışverişi yaptıysan
- 10 TL ya da 100 TL hiç fark etmez birden çok hesaptan belirli belirsiz sürelerde hesabına para giriş çıkışı oluyorsa
- Havalelerde açıklama kısmına ya da ödeme türü seçeneklerinde bir anormallik varsa
- Sana havale yapan kişilerin hesabı takipteyse

hesaplarının bir kısmı ya da hepsi kapatılabilir. Ayrıca, ben sürekli havale/eft yapıyorum bana bir şey olmuyor diyen arkadaşlar için de söylüyorum. Şu an olmamış olması, olmayacak anlamına gelmez. Ticari faaliyet gösteren herkes bunu belgelemek, bildirmek zorundadır. Yarın, sizin de hesaplarınız kapanabilir.

İşin özeti şu, sen daha önce hiç iletişimde olmadığın 2 kişiden bile para transferi almış olsan banka tedbir amaçlı bile hesabına bloke koyabilir. Büyük ihtimalle gelen parayı da hemen çekiyorsan bankanın hiçbir işine yaramıyorsun demektir.

Geçmiş olsun. 		Bankacı çalışanda benzerini dedi vergi levhasıyla kurumsal hesap açmanız lazım o zaman istediğiniz kadar para gelebilir hesabınıza ama şimdi banka bu işlemlerden şüphelendi ticari faaliyet olarak görüyor ondan dolayı muhtemelen dedi

actionmax34 · Answer

Size gelen hesapları takip ediyorlardır neden geldiğini biliyorlardır. Yapmayın başınız ağırmasın.

SmithWesson · Answer

fatii adlı üyeden alıntı:						mesajı görüntüle									Hocam ödeme yapanlar mesela açıklamaya falan ticari yazdı mı. Xxx ürün alındı vb? Çünkü buda takılma nedeni olabilir 		yok hocam hiç bişey yazmamış sadece takıldıkları nokta para gönderen kişiler farklı illerden farklı insanlar Buda şüpheli işlem olarak görülmüş

tolgi · Answer

Para alışverişi yaptığınız işlemler için mevcut bilgileri kaybetmeyin, tarih, neden, yazışma, ekran görüntüsü, miktar vb. Durum bahis ile ilgiliyse (sizin ilginiz olmasa bile size para gönderen ilgiliyse) ifadeniz için karakoldan çağırabilirler. Ödeme yapan birisi, fatura, vergi gibi konular için şikayet ettiyse veya banka memuru, bu durumda da vergi dairesinden çağırabilirler.

fLy · Answer

Bizim bı arkadaş var iddiadan paranın dibine vuruyor. Herifin yıllardır hesabı aktif. Sizde başka bir sıkıntı var.

dogantuysuz · Answer

o işte başka bir şey vardır. 10 işlem 1 günde mi gerçekleşti?

Neo · Answer

Aylık 10000 liralık para girdisi çıktısı oluyor bende sorun olmadı, çocuk hesabı bir de 
Bu terslikte bir iş var

AmazingMedya · Answer

Herkes hesabıma şu kadar para geliyor birşey olmadı demiş. 

Bu birşey olmayacak anlamına gelmez. Benimde aktif olarak kullandığım Garanti hesabım kapatılmıştı. Bireysel hesapları ticari olarak kullanmak yasak. Fark edilmezse sorun yok ama fark edilebiliyor. Yani herkes rahat olduğunu düşünmesin. Fark etmiş olup miktarın artmasını bekleyerek ceza bile kesmeyi bekleyebilirler. 

Sizler akrabanızdan geldiğini belirtiyorsunuz ama belki onlarda bir problem olduğu için dolaylı olarak sizide kapatmış olabilirler. Banka bu ve maalesef algoritmasını bilemiyoruz.

mhls · Answer

oradaki elamanlar neden kapatıldığını bilmez, hesap dökümünü açmıştır sadece tahmin yürütmüştür. Tek parasal olarak değil,  güvenlik nedeni ile de hesaplar kapanabilir ama bu başka.

KR@LKSK · Answer

Bahis vb gibi illegal bir durum yoksa büyük ihtimalle maliye incelemesine takılmışsınız. Bu sene içinde kağıt gelir adresinize.

TURKOLOG_ · Answer

gece geç saatte parça parça gelen işlemler sağlam takip ediliyor, tahminim saati geç saatlerde olan transferlerdir. açıklama boşsa ya da bi referans numarası gibi anlamsız numaralar yazılıyorsa banka da takılıyor bu işlemler. masak soruşturma açar bir sonuç çıkmaz, banka sizinle çalışmak istemez bir daha, çünkü masak'ın cezaları banka için daha büyük bir sorun.

fatii · Answer

İlginç birinin ödemesi akraban bile olsa şüpheli bir şeyi var ki kapatmışlar çünkü biz dediğin işlemleri yıllardır yapıyoruz hiç hesaplarım kapatılmadı

DarknetTurkiye · Answer

Bankayla görüşmen lazım.

SmithWesson · Answer

Görüştüm herhalde hocam sebepleri bu şekilde söyledi

story80 · Answer

arkadaştan akrabadan bile para istemeye çekiniyorum elden istiyorum bende

actionmax34 · Answer

3-5 defa için kapatmazlar. Çok sık ve fazla işlem vardır. Öyle değil mi ?  Banka ile görüşmen lazım haklı bile olsan zor bir işlem olacak.

dtah · Answer

GERÇEKTEN suçsuzsanız banka şubesine gidip durumu anlatacaksınız onlar yapılması gerekeni söyler.

sedattm · Answer

para transferi yaparken eticaret seçeneğini seçerek gönderdilerse belki o yüzden sorun olmuştur

se_video · Answer

5-6 işlem için hesap kapatılmaz. Öyle olsaydı benim hesaplar 10 kere kapatılması gerekirdi.

SmithWesson · Answer

actionmax34 adlı üyeden alıntı:						mesajı görüntüle									3-5 defa için kapatmazlar. Çok sık ve fazla işlem vardır. Öyle değil mi ? Banka ile görüşmen lazım haklı bile olsan zor bir işlem olacak. 		 Hayır hocam toplasan 10 işlemi geçmez hiç biri de açıklamasına bişey yazmamış

SmithWesson · Answer

se_video adlı üyeden alıntı:						mesajı görüntüle									5-6 işlem için hesap kapatılmaz. Öyle olsaydı benim hesaplar 10 kere kapatılması gerekirdi. 		 En para ziraat vakıf hesaplarımda hiç sorun yok en para hesabıma belki ayda 100 kere para geldi ama hiç aramadılar bile ama bu bankalar böyle yaptı

PANDAA · Answer

Hiç duymadım böyle birşey yıllardır aynı hesapları kullanırım freelance işlerde ayda 25 30 farklı kişiye kadar para girişi olmuştur.

SmithWesson · Answer

fatii adlı üyeden alıntı:						mesajı görüntüle									İlginç birinin ödemesi akraban bile olsa şüpheli bir şeyi var ki kapatmışlar çünkü biz dediğin işlemleri yıllardır yapıyoruz hiç hesaplarım kapatılmadı 		 Valla hocam hepsi kendi paramdı bişeyler al sat yapıyordum o kadar ziraat en para vakıf gibi bankalar hiç sorun yapmıyor ama bu bankalar böyle yaptı

VohaaMedia · Answer

Kapatılan bankalara aynı kişiden para geldi mi? Belki size para gönderen birisi bahis vs gibi bir suçtan takipteyse sizde şüpheli durumunda olabilirsiniz.

se_video · Answer

SmithWesson adlı üyeden alıntı:						mesajı görüntüle									En para ziraat vakıf hesaplarımda hiç sorun yok en para hesabıma belki ayda 100 kere para geldi ama hiç aramadılar bile ama bu bankalar böyle yaptı 		Her bankanın kendine göre prosedürleri sınırları farklıdır. Kaldı ki özel ile devlet bankaları aynı prosedürleri uygulamıyor. Bu arada 5-6 kere ile 100 arasında epey fark var. Ayda 100 işlem bildiğin tricarete girer. Kapanan hesaplkarda belki 100 kere işlem yapmamışındır. Ama 5-6 kere de olduğunu düşünmüyorum.

SmithWesson · Answer

dtah adlı üyeden alıntı:						mesajı görüntüle									GERÇEKTEN suçsuzsanız banka şubesine gidip durumu anlatacaksınız onlar yapılması gerekeni söyler. 		söyledim hocam ancak ileri de maaş müşterisi olursanız açarız hesap dediler

fatii · Answer

SmithWesson adlı üyeden alıntı:						mesajı görüntüle									Valla hocam hepsi kendi paramdı bişeyler al sat yapıyordum o kadar ziraat en para vakıf gibi bankalar hiç sorun yapmıyor ama bu bankalar böyle yaptı 		Hocam ödeme yapanlar mesela açıklamaya falan ticari yazdı mı. Xxx ürün alındı vb? Çünkü buda takılma nedeni olabilir

SmithWesson · Answer

se_video adlı üyeden alıntı:						mesajı görüntüle									Her bankanın kendine göre prosedürleri sınırları farklıdır. Kaldı ki özel ile devlet bankaları aynı prosedürleri uygulamıyor. Bu arada 5-6 kere ile 100 arasında epey fark var. Ayda 100 işlem bildiğin tricarete girer. Kapanan hesaplkarda belki 100 kere işlem yapmamışındır. Ama 5-6 kere de olduğunu düşünmüyorum. 		Banka kendisi dedi 5-6 farklı kişiden para gelmiş genel müdürlük bunu şüpheli işlem olarak gördüğü için sizinle çalışmayı sürdürmek istemiyor dedi