banka sık işlem yaptığım için aradı

merhaba arkadaşlar başına daha önce böyle bir durum gelen var mı?
dün öğlen enpara aradı ve hesap sorar gibi bizi niye bu kadar sık kullanıyorsunuz dedi işlemlerimin bireysel olduğunu ticari herhangi bir faaliyet olmadığını belirttim.
kira ödemeleri, fatura ödemeleri, debit ve kredi kartı harcamaları gibi standart işlemlerim var çok yoğun para girişi ve çıkışı da olmuyor hesabıma ve mevduat hesabım enparada diğer banka hesaplarıma gelen paraları da buraya aktarıyorum. şu an için hesabımda bir bloke yok fakat arayan kadın başka bir ekip tarafından incelenecek ben sadece bilgi almak amaçlı aradım dedi. sizce mevduatımı başka bankaya transfer edeyim mi? daha önce böyle bir olay başına gelmiş birileri varsa bilgi verirse sevinirim.

sık işlem dediğim de günde 2-3 gelen giden transer fatura ödemesi varsa evimin kirası pos alışverişi falan öyle onlarca yüzlerce işlem olmuyor günlük.

edit:

konuda ve özel mesajla bilgilerini aktaran, ileten herkese teşekkür ederim. havale eft masrafı almayan 3 bankadan daha hesap açtırdım enparayla yollarımı ayırıp bunları kullanacağım artık şu ana kadar bloke olmadı ama dediğiniz gibi riske atmaya gerek yok.

enparaya gelecek olursak insanı durduk yere tedirgin ediyorlar çağrı merkezini arıyorum bu durum hakkında bir gelişme olup olmadığını güvenlik biriminde görülen işlemin sonucunu soruyorum her aradığım farklı bir şey söyleyip geçiştiriyor bu hengameden kaçıp kurtulmak gerek.

enparada bu tür işler artmaya başladı. paranıza çökmezler ama bloke falan koyarlar en kötü ihtimal. hiç riske etmeye değmez, farklı bir bankaya taşıyın paranızı

Ortalama ne kadar bir giriş / çıkış mevcut hocam hesaba

benim en para hesabımdan gunde 2000 lira girişi çıkışı oluyor hiç de arayıp sormadılar
ama siz yine her ihtimale karşı o parayı oradan alın hesabınıza bloke olursa hem paranız gitmiş olur hem de uğraşırsınız.

saçmalık günlük yüzlerce işlem yapanlar var. hocam ama tedbir için paralarınızı çekin siz yastık altı banka koyun heran sıkıntı olabilir.

Beni de niye hiç işlem yapmıyorsunuz diye aramışlardı.

9-10 bin lira civarı hocam ama mesela kredi ödemesi yapacağım başka bir bankada param var enparaya atıp oradan ödüyorum yine aynı şekilde enpara kredi kartım var borcu 2000 lira mesela bir yerlerde param varsa enparaya atıyorum ya da atmden yatırıp ödüyorum bu şekilde 9-10 bin lirayı buluyor. tüm ihtiyaçlarımı buradan hallettiğim için cebimdeki parayı da buraya atıyorum

Daha önce aynı duruma benzer birşey başıma geldi, fazla nakit giriş çıkışı olduğundan aranmıştım bir süre sonra emniyete ifade vermeye gitmiştim. Bir keresinde ise bir şirketten hesabıma 300 bin küsüre yakın para gelmişti 4 saat sonra hesabıma banka tarafından bloke bırakıldı ve sonraki gün gene emniyete ifade vermeye gitmiştim. Bireysel hesapların işlem limiti 100 bin diye biliyorum, fazlasını mali şube olsa gerek takibe alıyor. 100 binden sonrası heralde fatura karşılığı veya kanıt durumu gerektiriyor.

Başka bankaya transfer etmeniz bir işe yaramaz. Hangi banka ile çalışırsanız çalışın fark etmez, devlet sizin hesabınıza ne kadar para giriş çıkış olduğunu yine görecek ( Yani ister a bankası ile isterseniz b bankası ile çalışın fark etmez ) Hesabınıza yüklü miktarlarda para girişi olduğu zaman banka bunu maliye bakanlığına bildirmek zorunda diye biliyorum. Nedeni ise sizi vergi mükellefi yapmak yani hesabınıza giren kazançtan elde ettiğiniz bir gelir var ise bundan vergi alınmasını sağlamak. Haftada veya ayda kaç işlem yapıyorsununuz ve hesabına gelen miktar tahminen ne kadar oluyor?

Korkulacak bir şey olduğunu sanmıyorum. Eğer belli bir limiti aştıysanız çok olsa vergi mükellefi olmanızı isteyeceklerdir.