Sana 160$ Vereyim. Bana 100$ Ver ???

Uzunca bir süredir crypto p2p ticaretiyle ilgileniyorum.
Şu işe girdim gireli analmadığım olaydır şu kart ilanları. Bilen varsa aydınlatsın.

Bilmeyenler için p2p ticareti: Birisi size belirlediğiniz bir ödeme yoluyla nakit gönderir, sizde ona kripto gönderirsiniz, ya da tam tersi.
Bazen oyun itemi bazen telefon faturası karşılığında bile yapılabiliyor bu iş. Yani kişi ilan açar, bir oran belirler karşılıklı ticaret yaparsınız. Nakit, item, dijital cüzdan gift kart aklnıza ne gelirse ödeme yöntemi olabilir.

Şimdi bu işte oranlar zaten aşağı yukarı aynıdır. Mesela kişi size 103 dolar gönderir (banka havalesi ile diyelim) siz ona 100 usdt gönderirsiniz.
Kazancınız %3 hadi bu oran çok çok artsın %6-8 olsun.

Ama nezaman işin içine kredi kartı banka kartı olayı girse oranlar uçuşa geçiyor. Min %25
Yani kişinin ilanı şöyle oluyor: Bana 100 usd harcama yap, kart ile (sana verdiği bir link üzerinden, ya da mesela git şu oyunu al bana hediye gönder vs gibi) ben de sana bunun karşılığında 120 usdt göndereyim-150-170 e kadar çıkan var.

İşin garipleşme boyutu ise şurada başlıyor:
Kişisi size bir kart no ve cvv gönderiyor. Git bununla istediğin yerden 160-180 artık ne kadarsa oran, okadar harcama yap diyor.
Bunun karşılığında da bana 100 usdt gönder diyor. Yani sana havadan 60-70$ kar elde et diyor.

Bilenler bilir Yabancı şirketlerim var. Kendi ödeme altyapı hizmetlerime sahibim Ben de kart ile alımlar için ilan açıyorum.
İlan oranı %7-10 arası. Yani Yasal bir şekilde bana 110$ ödeme yapana 100usdt gönderiyorum.
Arkadaş günde en az 100 kişi mesaj atıoyr. Artık sinir bozmaya başladı, %50-80 arası kart no verelim teklifleri geliyor.
Bu kartlar nereden geliyor neden bu kadar yüksek komisyonlar ödüyorlar anlamış değilim.

Bir zamanla twich olayları vardı o geldi aklıma çalıntı falan mı diye. Çünkü ben o kart ile kendi ödeme sistemimden para geçirirsem bir daha o parayı benden terz ibraz provizyon falan filanla alamazlar.
Aklıma başka bir şeyde gelmiyor.
Bilen fikri olan varsa lütfen aydınlatsın.



Burda bana ulaşan bir akradaş (Pakistanlı) %60 ile işlem yapabiliriz diyor. Anlamamış ayağına yatıp soruyorum:
Bana 160 usd yüklü bir kart no vereceksin ben harcama yaptıktan sonra sana 100 usdt gönderecem öyle mi diyorum? Aynen diyor




Benim p2p platformlarındaki hesap doğrulanmış şirket hesabı ve baya iyi bir profil olunca ısrarcı bir şekilde al bak dene bu kartı diyor. Eğer problem çıkarsa çalışmazsın diyor.
Dene dediği kartda 100$ yüklü. Güvence olsun diyeymiş.
Sanki yoldan topluyor gibi dağıtıyorlar anlamadım.



İşin garibi platformda binlerce satıcı alıcı var bu şekilde. Çoğuda Trusted (Yani doğrulanmış güvenilir satıcı) Bu gördüğünüz en düşük oran. Pazarlıkla bundan da %50 anlaşılır mesela.

Günde en az 50 kişi yazıyor ve ben hala bu konuyu çözmüş değilim. Nedir bu konunu aslı astarı a dostlar

Edit: kimseyle bilgileri kişileri vs paylaşmıyorum, daha kendim ne olduğunu bilmiyorum çünkü

çalıntı karttan başka bir şey olma ihtimali yok
kendi yapabileceği şey için o kadar komisyonu kimse ödemez
kimilerinin kart limitleri çok yüksek oluyor ve harcamalara bakmıyor bile
Allah o ahlaksızlardan çıkartsın

Bariz kredi kartı dolan.dırıcılığı. Başınız ağrıyabilir hocam. Eğer bunlar bir şebeke ve interpol peşine düşerse işin ucu size kadar dokunur. 3-5 komisyon derken hapis cezası bile alırsınız kendinizi de aklayamazsınız. Üstüne birde maliye ceza keser.

Bir baska yontem ise calinti kartlari kullanarak prepaid kredi karti veya debit kart satin aliyorlar. Sonra ise bu prepaid kartlari bozmak icin sana geliyorlar. Yani sana verilen kredi karti aslinda calinti kart ile satin alinmis bir gift card/prepaid card

Hocam boş yere dememişler, bedava peynir fare kapanında olur. Vardır bir sıkıntısı dikkatli olmak lazım.

iki ihtimal var

1. abd gibi ülkelerde kredi kartlarının cashback oranları ve puan sistemleri çok gelişmiş, bu puanları nakite çeviriyorlar
2. kara para aklanıyor

Bana kalırsan 2. ihtimal daha olası çünkü 1. ihtimal olsa sanal bir pos alıp kendileri de o kartlardan çekim yapabilirler. Bugün bir sanal pos almak kadar kolay bir şey yok ve 60-70$ da ceplerine kalır.

Hocam 1 numara pek mumkun degil. Amerikada en fazla cashback veren zaten %3 falan veriyor. Stripe kurup sanal pos alsan %2.9 + $0.30 oduyorsun. Ki zaten cashback verince bir sonraki ekstredeki borcuna direk uygulayabiliyorsun sorunsuz, adam gider kendi alisveris yapar o parayla.

Bu oranlarda islem yapiyorlarsa bu iste bir is var, buyuk ihtimal illegal bir is birde.

En iyisi kendilerine sorun neden böyle yaptıklarını. Yapacağınız açıklamaya öre sizinle sürekli çalışırım deyin. Böylece olayın aslını öğrenme yolunda birinci ağızdan bir tüyo kapabilirsiniz. Ama buradan da yazın merak ettik

Yok hocam dalavere olmasa burda ne işim var

Çalıntı kredi kartları ile yapıyorlar. Her yıl milyonlarca kredi kartı çalınıyor. Ve milyarlarca dolarlık alışveriş yapılıyor. P2P'de en hızlı nakite çevirme yolu

Adamın kartı gönderiş şablonu bile her şeyi açıklıyor

Konuyu açan arkadaş " hep aynı kart ile işlem yapılıyor" diye yazmış doğru anladıysam.

Çalıntı kart olsa 1-2 işlem sonrası kapanırdı.

Prepaid kart bile olsa farklı kredi kartlarından ve isimlerden hesaba yükleme yapılmaz

çalıntı kartlardan aktarıyor o zaman da

Hep aynı kart ile işlem yaparız demiş. miş yani. 1 kere yaptıktan sonra arkasına bile bakmaz.

Çalıntı kartlardan gelen paraları sizin üzerinizden aklıyorlar hocam

Çalıntı kartlardan para aklamak için sizinle çalışıyorlardır. CC'ler ile ilgili forum siteleri bile var dakikada bir cc paylaşımı yapıyorlar ufak ücretlere kart bile satıyorlar. Dikkatli olmanızda fayda var

kart yıkama oluyor o. birilerinin kartını patlatıyorlar. önce güzelce sömürüyorlar ne var ne yok. ardından başkalarına kullandırtıyorlar ve kart çok farklı yerlerde sürekli kullanılınca kanunlar adam akıllı devreye giremiyor, bi ton kişi suça bulaşmış oluyor sistem tıkanıyor. yani kartları devamlı birilerine kullandırtıp kendilerini kamufle etme çabası. üstelik kullandırttıklarından da para kazanıyolar ( sen 180 dolarlık alışveriş yap bana 100 dolar ver olayı ).

twitch bit olayları yayılmıştı geçtiğimiz aylarda. o sıra detaylı anlatıldı bu konular