- MASAK ve Şüpheli İşlem Bildirimi (AML/CFT Takibi): Bireysel hesaba farklı kişilerden sık ve açıklaması net olmayan para transferleri geldiğinde bankanın otomatik izleme algoritmaları hesabı riskli/şüpheli olarak işaretler. Bankacı, kaynağı doğrulamak için genel merkeze/uyum birimine (compliance) iç yazışma (mail) ile durumu iletmiştir.
- Bireysel Hesabın Ticari Amaçla Kullanılması: Şahıs ya da şirket hesabı yerine bireysel vadesiz hesap üzerinden "hesap alım-satımı" veya "reklam geliri" gibi ticari faaliyet yürütülmesi banka sözleşmelerine aykırıdır. Vergi kaydı ve fatura olmadan yapılan bu tip işlemler doğrudan denetime takılır.
- Gelen Paranın Çalıntı/Dolandırıcılık Kaynaklı Olma İhtimali: "Hesap alım-satımı" ve benzeri internet işlerinde para gönderen tarafların hesapları bazen dolandırıcılık, yasa dışı bahis veya üçüncü şahısların ele geçirilmiş kart/hesaplarıyla ilişkili olabilir. Gönderen taraf şikayetçi olmuşsa veya gönderen hesaba blokaj konmuşsa, para gelen hesap da doğrudan zincirleme bloke edilir.
- Müşteri İlişkisinin Sonlandırılması (De-risking): Banka personeli parayı "Pazartesi gelin çekin" diyerek aslında hesabı kapatma sürecine almış olabilir. Bankalar şüpheli gördükleri müşterilere "Sizinle çalışmak istemiyoruz, bakiyenizi nakit çekin ve hesabı kapatın" diyerek ilişkiyi keser.
ben e ticaret yapıyorum ve paralar x bankasındaki kişisel hesabıma geliyor hocam.vergi kaydım,alım satım faturalarım filan hepsi var tabiki.yinede sorun oluyor mu?enpara şirketim de bi hesap açıp oraya mı taşısam filan diye düşündüm de geçen gün,gerek var mı bilemedim...