Bu konuşmada anlatılan yöntem, nitelikli dolandırıcılık, çalıntı kart aklama (CC fraud) ve iade suistimali operasyonudur. Karşı tarafın "hiçbir illegallik veya riskli bir durum yoktur" lafı tamamen hedefi suça dahil etmek için söylenen klasik bir yalandır.
İşin aslı ve arka planı şu şekilde işler:

• Kartlar Çalıntıdır: Karşı tarafın "kendi kartım" dediği kartlar, büyük ihtimalle çalıntı kredi kartı bilgileri veya yasa dışı elde edilmiş hesaplardır.
• Sizi "Maşa" (Drop) Olarak Kullanırlar: Kart sahibi durumu fark edip harcama itirazı (chargeback) yaptığında veya bankalar şüpheli işlem tespitiyle savcılığa gittiğinde, loglarda çetenin değil; işlemi yapan sizin cihazınız, Apple/Google hesaplarınız, ev IP adresiniz ve dijital parmak iziniz görünür.
• İade İstismarı (Refund Fraud): Uygulama mağazalarındaki (App Store / Google Play) otomatik iade mekanizmasını kötüye kullanarak haksız kazanç sağlarlar. Hem oyun/uygulama içi para veya hesap satışı üzerinden haksız kazanç elde edilir hem de para iadesi tetiklenir.

Bu işe cihaz sağlayan veya işlemi yapan kişi, Türk Ceza Kanunu kapsamında bilişim sistemlerinin kullanılması suretiyle dolandırıcılık ve başkasına ait banka veya kredi kartının izinsiz kullanılması suçlarından doğrudan şüpheli konumuna düşer; cihazlar kara listeye alınır ve adli soruşturmayla karşılaşılır. Uzak durulması gereken bariz bir suç organizasyonudur.