Geçmiş olsun. Bilişim sektöründe çevremde uğraşan nadir kişilerden biriyim (aile, arkadaşlar vb.). Bu nedenle dolandırılan birçok kişi bana danışıyor. “Gönderme” dediğim kişi bile maalesef parasını gönderip sonrasında dolandırıldığını söylüyor.

Süreç muhtemelen IBAN sahiplerinin tespitiyle başlayacak. IBAN’ların, kiralık hesaplar veya P2P olarak adlandırılan kripto para ticaretinde kullanılan hesaplar olması muhtemel. Eğer ilk mağdurlardan biriyseniz, IBAN sahibi kendi sorumluluğundan kurtulmak amacıyla zararı karşılamaya çalışabilir. Ancak dosya sizden önce savcılığa intikal eder ve mağdur sayısı artarsa, toplam zarar çok daha büyük ve telafisi zor rakamlara ulaşabilir.

Çünkü IBAN kiralayan kişilerin hesaplarını 5-10 bin TL gibi rakamlara kiraya verdiği tahmin ediliyor. Buna karşılık her bir mağdur 200-500 bin TL arasında dolandırılabiliyor. Örneğin 100 mağdur olduğunda toplam zarar 50 milyon TL’yi bile bulabilir. Bilirkişi olarak görev yaptığım bir dönemde, yalnızca bir mağdurun bu yöntemle yaklaşık 2 milyon TL dolandırıldığını hatırlıyorum.

Küçük ilçelerde bile her gün Asayiş Büro ve Siber Büro’ya bu tür yüzlerce dosya geldiğini görüyoruz. Karşı bankanın şubesine ulaşarak durumu bildirip yardımcı olmalarını rica edebilirsiniz. Kendi tecrübelerimde, bazı banka şubelerinin hesaptaki hareketleri inceleyerek durumdan şüphelendiğini ve hızlı bir şekilde bloke işlemi uyguladığını gördüm. Bazı banka şubeleri ise “Bizim yapabileceğimiz bir şey yok, savcılık yoluyla ilerleyin.” diyerek herhangi bir işlem yapmıyor.

Son dönemde Instagram ve TikTok gibi platformlarda, yalnızca yatırım adı altında değil, “evde paketleme işi” gibi ilanlar üzerinden de dolandırıcılık yapılmaya başlandı. Daha sonra da hesapta bulunan paranızı kurtarabilmek için sizden ekstra para talep ederek dolandırıcılığı sürdürüyorlar.

Bu çetelerin bir kısmının Türkiye’de faaliyet gösterdiği, bir kısmının ise Kamboçya’da kurulan ve insanların zorla tutulduğu çağrı merkezleriyle bağlantılı olduğu belirtiliyor. Kamboçya meselesi oldukça büyük bir konu ve bu sistemlerin önemli bir bölümünün oradan yürütüldüğü ifade ediliyor.