Senin dedigin mantikla gidip insanlara silah satalim, satin alan ne yapacak biz nerden bilelim? Uyusturucu satalim, satin alan bunu ne yapacak bizene onlar adi insanlarsa bize ne dimi? YAV YASA DISI ISI SAVUNACAK KADAR ACGOZLU HALE GELMISSINIZ GOZUNUZU PARA BURUMUS PARA HIRSINDAN ONUNUZU GOREMIYORSUNUZ BE!

Bu durum, Türkiye'deki mevcut yasalar ve finansal düzenlemeler (özellikle 6493 sayılı Kanun ve Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi mevzuatı) çerçevesinde oldukça riskli bir alandır ve çoğu zaman yasal değildir.
Konuyu iki ana başlık altında incelemek gerekir:

1. "İzinsiz Ödeme Hizmeti Sunma" Suçu

Türkiye’de para transferi yapmak, nakit ödeme hizmeti sunmak veya fon transferine aracılık etmek sadece Merkez Bankası'ndan lisans almış kurumların (bankalar, ödeme kuruluşları vb.) yetkisindedir.

• Komisyon Alınması: Eğer bir kişi bunu bir "hizmet" olarak sunuyor ve karşılığında komisyon (kazanç) sağlıyorsa, bu durum "lisanssız ödeme hizmeti sunmak" kapsamına girer. Bu, hapis ve adli para cezası gerektiren bir suçtur.
• Süreklilik: Bir defaya mahsus, yakın bir arkadaşa yardım etmek (komisyonsuz) genellikle sorun yaratmaz ancak bunun bir kazanç kapısı haline getirilmesi doğrudan yasa dışı kabul edilir.

2. Kara Para ve Terörün Finansmanı Riski

Banka hesabı "kullanılamıyor" gerekçesi genellikle denetim birimleri (MASAK) için bir "kırmızı bayrak"tır.

• Paranın Kaynağı: Parayı gönderen kişi bu parayı yasal olmayan bir yolla (yasa dışı bahis, dolandırıcılık, vergi kaçırma vb.) elde etmiş olabilir.
• Aracı Kişinin Durumu: Parayı kendi hesabına kabul eden ve nakit olarak karşı tarafa veren kişi, bilerek veya bilmeyerek "kara para aklama" sürecine yardım etmiş sayılır. "Ben sadece yardım ediyordum" veya "Paranın suçtan geldiğini bilmiyordum" demek hukuk önünde her zaman geçerli bir savunma olmayabilir.

Taraflar İçin Riskler Nelerdir?

TarafRisklerParayı GönderenHesabının blokeli olması veya kullanılamaması zaten bir inceleme altında olduğunu gösterebilir. Bu yöntemle izini kaybettirmeye çalışmak "suç delillerini gizlemek" olarak yorumlanabilir.Parayı Alan (Aracı)Banka blokesi: Banka, şüpheli işlem nedeniyle hesabı kapatabilir.
Adli Soruşturma: MASAK takibine takılarak "suç gelirlerinin aklanması" suçundan şüpheli sıfatıyla ifadeye çağrılabilir.
Vergi Cezası: Kayıt dışı kazanç (komisyon) elde ettiği için ağır vergi cezaları alabilir.

Özetle

Eğer bu işlem bir ticari faaliyet gibi (komisyon karşılığı) yapılıyorsa yasal değildir. Özellikle tanınmayan kişilerin parasına aracılık etmek, kişinin hapis cezası ve tüm banka hesaplarının kapatılması gibi çok ağır sonuçlarla karşılaşmasına neden olabilir.
Eğer birinin banka hesabı yasal nedenlerle kapalıysa, bu kişinin yasal yollardan (örneğin PTT üzerinden isme havale veya resmi ödeme kuruluşları) işlem yapması en güvenli yoldur.


Ettigin beddualari aynen sana iade ediyorum. Adam kendi agzi ile soylemis "Ben nerden bileyim adam ne yapacak bu parayi" iste tam olarak bu yuzden hersey gerceklesmis olabilir.. Belkide daha kotuleri oldu.. Biliyorsun sende gercegi ama isine gelmiyor cunku belliki sende komisyoncu birisisin. Zaten snein gibi birisinin bedduasi tutmaz! Allah obur tarafta sana bunlarin hesabini soracaktir..