En basit haliyle yasa dışı bahis veya dolandırıcılık gibi illegal işlerde bu IBAN numarasınu kullanıyorlar. Parayı bu hesaplarsa çevirdikten sonra aracılı veya aracısız bir şekikde kriptoya atıp tertemiz izini kaybettiriyorlar. Olan paraların döndürüldüğü IBAN sahiplerine oluyor.