Merhaba
@mikbalavseren; bu güzel bilgiler için teşekkür ederim. KYC/AML için hiç bir sorunum yok ama sana bu işlerle çok yakınsın diye sormak istediğim bir soru var.
Biliyorsun kripto cüzdanlarında borsa ve soğuk cüzdanlar bulunuyor. Satın alınan kripto varlığın KYC/AML onayından sonra merkeziyetsiz ve belirsiz bir cüzdana aktarımını onaylıyorlar mı ? Forumda bu gibi sorular sorulunca akla hemen 'Para aklama' gelsede ben gizliliğime çok önem veren biri olarak sormaktayım. Keşke bunu belirtmek zorunda kalmasaydım.
Bu sorunun cevabını heycan ve merakla bekliyorum dostum. Teşekkürler.
Soğuk cüzdan kullanmak suç değildir, dolayısıyla kripto varlıklarınızı soğuk cüzdanda tutabilirsiniz. Fonlar size ait olduğu sürece, nerede ve ne şekilde tuttuğunuz önemli değil.
Burada dikkat etmeniz gereken nokta, soğuk cüzdandaki kripto varlıkların AML risk skorudur. Soğuk cüzdanda bulunan varlıkları merkezi bir borsaya aktarmak istediğinizde, AML sürecinden (risk puanlama sistemi) geçecektir. (Miktar fark etmeksizin tüm popüler borsalarda bu vardır.) Yasa dışı faaliyetlerle ilişkili (yolsuzluk, bilgisayar korsanlığı, dolandırıcılık, terörizm vb.) veya şirketinizin kayıtlı olduğu ülkedeki yerel düzenlemeleri ilgilendirebilecek riskli aktiviteler (karanlık hizmetler, narkotik, CSAM, insan kaçakçılığı, yaptırımlar, hile vb.) nedeniyle fonlarınız dondurulabilir. İş modeliniz birtakım riskleri beraberinde getirecek ise, bunun için uygun adımları atmalısınız.