Banka fraud şeklinde algılarsa hesabını bloke eder. Düşünsenize 3k limitli kartınız var ve sürekli limit doldurup geri ödüyorsunuz.
Bu şekilde devam ederse ve patronu yakalarsa kendisi için hiç iyi olmaz. Bu paralar (pos üstünden geçen) şirkete geliyor ve gelir olarak gözüküyor. (nakitte çoğu kişi fatura kesmiyor az çok biliyorsunuz
) Pos'un cirosu artıyor ve patronun ödediği komisyon tutarı fazladan arıtyor. %3'den günlük 90tl komisyon posa gidiyor. Arkadaşınız komisyonsuz şekilde nakiti alıyor ve bir ay içerisinde bu para akışı ile posta 2,700TL komisyon oluşuyor. Yani patron 2,7K az kazanıyor ve pos'un cirosu 90K oluyor 1 ayda. Çok işlem yapılmayan bir işletme ise banka işletmenin posunuda incelemeye alabilir.
Kısacası, kısa sürede sadece mil kazanmış olur
Tespit ederlerse hem patron hem banka yapacakları az çok belli...
Hocam işte,garip tarafıda şu ki, arkadaş sadece çalıştığı iş yerinde yapmıyor bunu. Onu savunmuyorum zaten yukarıda belirttim de oradan maka. 500tl civarı yapıyor bu işlemi. Markete vb gidiyor. Yani nakit verilecek her yere gidip bir şekilde bunu çeviriyor. Bunu anlamıyorum bende
Bankanın fraud şeklinde algılaması için hep aynı yerden yapması gerekiyor. Bu fatura ödüyor,marketlere gidiyor,farklı şeylerde deniyor. Ben bankanın bu kısmını anlamıyorum. Bu kadar farklı yerden günlük bu kadar harcaması olağandışı olduğu için. Bir sıkıntı çıkar mı diye açıkcası bilgi almak istedim.