20, 30TL kara para, dol*ndırıcılık vs. olmaz o tarz yorumlar var fakat o şekilde bir şey olduğunu sanmıyorum.

Muhtemelen sizi meşgul etmek için birinin yaptığı bir durum. Engellemesi basittir, bankayı arayıp durumu anlattığınızda ilgili ibanı engelleyebilirler.

Ayrıca bu tarz durumlarla karşılaşmamak için Paytr gibi sistemlerin havale/eft modüllerini kullanabilirsiniz.