İnternet ticaretinde bu tür hırsızlar her zaman oluyor, 3d bile olsa bankaların karşıya parayı vermese bile hesapta parayı blokeli tuttuğu oluyor. Kart sahibi Türkiye'de ise mahkemeye vermesini ve mahkeme sonucunun beklenmesini istiyorlar blokenin kaldırılması için. Neresinden tutarsanız sıkıntı. Bu konularda sizin sektör ve benzer sektörlerde yıllardır tecrübeli olduğum için size kendi uyguladığımız stratejilerden liste hazırlayayım.

Hesap Sahibi Bilgileri ve Paranın yatırıldığı Hesap/Kart Bilgileri aynı olmalı,
Tutar Bağımsız Fatura/Kimlik Bilgileri Yapılmalı (Olduğunu belirtmişsiniz zaten)
150-250TL gibi tutar üzerlerinde Kimlikli Öz çekim doğrulaması isteyin ve parça parça da olsa ilk alım toplamı bu belirlediğiniz tutara ulaşınca otomatik doğrulama istesin sistem. [ Bu bölümü üyelik aşamasında özellikle belirtin, eğer üye olan dediğiniz niyetlerle açıyorsa hesabı ele geçirdiği kartı hızlı bir şekilde nakite çevirmek istedikleri için sisteminizde zorlanacağını anlarsa başlamadan vazgeçer başka sitelere yönelir. ]
Gsm Doğrulamayı sadece Türkiye numaraları ile sınırlayın. (SMS sağlayıcınız ile görüşürseniz Türkiye dışı numaralara sms gönderimini de kapattırarak ek önlem almış olursunuz.)
Cloudflare üzerinden firewall kısıtlaması yaparak Türkiye dışı Ülkeleri bloklayın. [Ücretli üyeliğiniz varsa Erişim engellendi sayfasını "Ülkenize şuan hizmet veremiyoruz" olarak kendi şablonunuza uygun yaparsanız daha kurumsal görünür.] Burası önemli çünkü bu tür olayları yapanlar genelde proxy-vpn vs kullanıyor ve Türkiye IP'si veren firma sayısı çok az, Türkiye IP adresi satın alsalar bile IP'yi sağlayan firma Türkiye kanunlarına göre kayıtları tutuyor, mahkemelik durum olursa başınız ağrımaz, savcılık kanalı ile alır ve bulurlar kim olduğunu.