Elbette var hocam, kredi, kredi kartı, ek hesap gibi kredili ürünlerde olduğunu zaten hemen herkes biliyor. Benzer bir durum hesap açma konusunda da var. Yalnız önemli olan bunun sebebi ne? Yani arkadaşınız kimliğini verdi, sisteme giriş yaptıktan sonra açamıyoruz dediyse muhtemelen işlem genel müdürlük Fraud birim onayına düşmüştür. Bunun birçok sebebi olabilir; son birkaç gün içerisinde çok fazla hesap açma, başvuru yapma, bankalar tarafından blacklist kodu atanması, BKM fesih kaydı, başka bankalarda o kişiye yakın izleme kodu atanması, daha sayabileceğim birçok sebebi olabilir.

Eğer bankacı kimliğini dahi almadan açamıyoruz diyorsa muhtemelen kendisini bir yerden tanıyordur ve garezi vardır Arkadaşınız hesap açılış işlemi esnasında sorulan meslek, hesap açma sebebi gibi sorulara şüpheli yanıtlar veriyorsa bankadaki personel hesap açmayabilir.