Yurtdışında ikamet, diğer banklara borç ödememe, esnek hesap kullanımı ve yine hep ekside hesap kullanma, illegal bahis, işlem, ticaret ve fazla sayıda şüpheli transfer gibi nedenlerle BDDK'ya düştüyse açılmıyor olabilir. Bunlar dışında bir kabahati yoksa açılmama gibi bir durum olmaz.