Hesap açma tamamen bankacının insiyatifinde olan bir durum. Bankaların hesap açma gibi bir zorunluluğu zaten bulunmuyor, ticarethane mantığı burada da geçerli, istediği müşteri ile çalışma hakkına sahipler.
Hatta personel davranışlarınızı şüpheli görüp sizin hakkınızda ilgili birime bildirimde bulunursa her gittiğiniz şubede karşınıza çıkar ve daha da zorlaşır.
Hesap açarken bu kadar dikkat edilmesinin nedeni kayıt dışı para transferlerine aracılık edilmek istenmemesi. Eskiden 1milyon TL ile bankaya gidip hesap açtıracağım dediğinizde sorgusuz sualsiz paranız alınırdı, artık kaynağını öğrenmek ile yükümlüler.